銀行約定轉帳成詐騙溫床？ 金管會允11月公布新規
網路銀行操作匯款便利又快捷，但不法人士時常透過人頭帳戶、約定轉帳對民眾行詐。立委郭國文16日關切約定帳戶是否要有數量限制，與匯款對象KYC（認識客戶）等機制，並在立法院財委會上點名詐騙集團使用人頭帳戶的前10大銀行。對此，金管會回應，銀行公會已研擬相關規範，最快在11月底前拍板。
立委郭國文指出，約定轉帳成為詐騙常見手法，在詐騙最多的10大網銀中，有5家來自公股銀行，盤點約定轉帳」限額狀況，包括中信、合庫、玉山銀為新臺幣200萬元；國泰世華、台新、一銀、華銀、土銀、永豐、彰銀則為300萬元。
郭國文認為，約定轉帳可能有三大漏洞需要管控，首先，過去未曾申請約定帳戶的民眾，申請的原因為何，是否要有資格限制；其次，民眾若要申請約定帳戶，銀行是否有數量限制；第三，針對約定轉帳的匯出對象，金融機構應該也要做KYC（認識客戶）。
金管會主委黃天牧表示，約定帳戶成為詐騙手法，有收到其他檢調反映，金管會將訂定「事前、事中、事後」防範措施，等有共識再對外說明；金管會銀行局局長莊琇媛說明，銀行局已請銀行公會草擬約定轉帳的相關規範，預計下週再開一次會，最快11月底前拍板。
此外，香港加密貨幣交易平臺「JPEX」遭投資者控訴詐騙捲款60億元，外傳臺灣受災戶人數不少，涉款金額恐高達數千萬元，調查局也約談代言人、臺灣藝人陳零九，備受社會關注。
黃天牧強調，金管會持續向宣導民眾，不要購買境外未經合法許可的金融商品；金管會證期局局長張振山表示，因香港JPEX非在臺登記註冊的營業平臺，日前有收到民眾檢舉有非法招攬情事，現已移送檢調，目前金管會有設置黑白名單，提供投資人自我保護。
郭國文說，JPEX在臺高調宣傳，以贊助運動電競賽事、找藝人網紅代言，行銷成本可能超過千萬元，但卻是無牌經營業者，金管會身為主管機關僅移送檢調，籲金管會祭出更多行政手段；立委李貴敏也表示，由於JPEX屬於境外業者，受害者根本申訴無門。
