強化保險業投資人員管理 金管會發布自律規範

金管會4日表示，保險業資產目前已突破33兆元，因資產規模逐年成長，對於配置有相當比例的國內股權市場，將強化股權投資人員管理；金管會參考投信業規範後，在2021年12月30日發布「保險業國內股權投資人員利益衝突防範機制」的令釋，同日備查產壽險公會所報的「保險業資產管理自律規範」。

金管會保險局副局長張玉輝表示，股權投資人員利益衝突的防範機制有兩個部分，第一，金管會發布令釋，主要是拉高現行自律規範的法律位階，要求保險業應訂定國內股權投資人員的相關管理機制，以督促業者強化內控機制，落實對股權人員利益衝突防範機制的管理。

第二，保險業自律規範主要參考投信業的內容，包括強化股權投資人員的管理、保險業應建立股權投資人員的資格條件要求，聘用人員時，必須要調查該股權人員，過去是否有受到金融法令懲處的紀錄，或涉有利益衝突等，都要納入聘用條件當中，在其他職務上則沒有該項規定。

不過，儘管未來保險公司聘用股權投資人員，需要主動調查以前是否涉及內線交易等違反金融法令，但現階段並沒有「既往不咎」的年限規定，若過去曾存在瑕疵，恐很難再回到保險業就職。

此外，張玉輝表示，保險業也應建立與公司有利益衝突的檢核機制、股權投資人員網路、資訊及通訊設備管理規範、交易室及交易員下單的獨立性管理、國外股權夜間下單之控管機制等。

他提醒，壽險公司股權投資人員的配偶、未成年子女的投資部位，雖然不是保險業的員工，仍須於自律查核時做相關的風險控管，如果要進出股票，都需要經過保險公司的同意。