理專弊案 金管會下週開鍘

有銀行再度傳出理專弊案，金管會銀行局長莊琇媛證實，金管會目前調查的銀行家數不只一家，缺失態樣包含理專挪用客戶款項、理專和客戶私下不當往來等，預計在下週、年底前公布最終裁罰案。

根據金管會統計，今年至目前為止僅開罰一件理專盜領案件，裁罰金額為新臺幣3千萬元，裁罰件數是2017年以來新低，不過金管會日前曾預告，至少有數起銀行理專涉及挪用盜領案件，尚在處理進行中。

金管會2019年推動理專十誡，明年元旦理專十誡2.0即將上路，為防堵理專弊案，將持續強化銀行預警機制，以辨識可疑理專態樣。

金管會主委黃天牧指出，除了新制度上路外，企業誠信才是關鍵，如果領導人治理與企業風氣不當，仍難防堵理專弊案再發生；莊琇媛認為，缺失態樣涉及理專與客戶，私下有資金不當往來等行為，陳述意見的銀行家數為2家以上。

基本上金管會在案件完成調查後，會請銀行陳述意見，最後再由金管會進行裁量程序，依情節輕重來評估開罰與否，故並非所有被調查、須陳述意見的銀行，都一定會吃下金管會紅單。不過，金管會已表態年底前確定會開出裁罰，開罰家數將於下週揭曉。

觀察近五年銀行理專遭金管會裁罰案件，2017年有4件、罰鍰金額新臺幣（下同）1,900萬元；2018年為2件、罰鍰1千萬元；2019年有8件、罰鍰5,100萬元；2020年有6件、罰鍰7,200萬元；2021年至今只有1件、罰鍰金額達3千萬元。

此外，金管會統計，近五年因為理專弊案而被裁罰總計21件、被裁罰銀行的家數為17家，意即有4起為銀行累犯，累計裁罰金額共1.82億元。◇