無摺存款3萬以上須留資料 明年上路

日前有名網友帳戶突然多了6萬多元，卻找不到匯款人，當事人害怕被告侵占，因此上網請大家幫忙找錢的主人，原來對方是用「無摺存款」的方式存入，才導致出現找不到人的情況。金管會表示，現行的無摺存款業務存有法規漏洞，將進行修正，新規定於明年1月1日開始施行。

據了解，金管會原本訂有「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，依這項規定，匯款3萬元以上、50萬元以下的現金匯款、3萬元以上的轉帳匯款，都必須留存匯款人姓名、身分證號碼及電話（或地址）等資料，但這項規定只規範「匯款」，沒有規範到「無摺存款」。

將無摺存款用於商業行為其實並不是問題，近年來屢傳出有透過無摺存款進行洗錢或銷贓的犯罪行為，因為很難追蹤款項來源，就算發現帳戶問題也不易找到實際存款人。

因此，金管會表示，將修正現行規定為「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」，未來無摺存款將與匯款相同，必須留下存款人身分資料及聯絡電話。匯款及無摺存款客戶需留存資料，是為使洗錢防制作業更趨嚴謹及打擊犯罪，並有利於金融機構認識客戶及保障用戶的權益。◇