反洗錢、反恐融資 明年跨境匯款逾3萬須出示身分證明

自從兆豐案爆發後，為強化我國防制洗錢及打擊資恐機制，金管會29日修正發布「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」，自明年1月起，所有銀行須設立防制洗錢專責單位及配置足夠AML/CFT（反洗錢／反恐融資）人員則涉及組織調整等，預計明年4月1日起全面實施。

金管會銀行局副局長呂蕙容指出，金管會經重新檢視防制洗錢金融行動工作組織（FATF），來修正「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」，在這次新增規定中，例如銀行辦理「臨時交易」新台幣3萬（含等值外幣）以上的「跨境匯款」時，應該「確認客戶身分（KYC）」，若是個人，須出示身分證明文件，若是法人，可能要提供匯款者的最終受益人資料。

這次注意事項的新增規定要點中，包括強化董事會治理、內控三道防線及教育訓練，塑造銀行業重視AML/CFT的文化，透過集團層次之AML/CFT計畫及指派國外營業單位之AML/CFT人員，強化總行對海外分支機構的管理，強化有關帳戶及交易持續監控的規範，以提升銀行業發現可疑交易的能力，針對特定風險事項，明定應採取額外措施，以降低其風險等。

另外，金管會表示，該注意事項的修正將於近期發布，並自明年1月1日生效，但考量交易監控及姓名檢核等新增規定涉及資訊系統規劃，另成立專責單位及配置足夠AML/CFT人員則涉及組織調整，因此，上開規定的生效日期另定為明年4月1日。◇