金融業被裁罰上億元 台銀、國泰銀都上榜

金管會近日發布最新統計，今年1至8月期間，金融業與上市櫃企業所面臨的監管處罰呈現件數微減、金額上揚趨勢。總計開出195張罰單，較前年同期略降1件，降幅僅0.51%，然而總罰鍰達1億3,428萬元，較去年同期成長526.5萬元或4.08%。

在三大金融業別中，銀行業成處罰重災區。雖然處罰案件從13件減至11件，但罰鍰總額卻飆升至4,823萬元、暴增851.1萬元，年增幅高達21.44%，成為推動整體罰鍰苦主。

銀行局副局長張嘉魁透露，此波增長主要源自一宗涉及台灣銀行前員工的重大違規案件。該案中，銀行內部人員與其配偶聯手律師組成詐欺集團，利用內控制度漏洞從事洗錢活動，遭重罰2,200萬元，創下單一案件罰鍰新高紀錄。

另一宗引人注目的案件為國泰世華銀行客服人員盜刷客戶信用卡事件，該行因此被開罰1,200萬元，裁罰金額居次。

在保險業方面，今年前8月共遭罰20件，較去年同期增加4件，但罰鍰金額反而下滑至3,280萬元、減少320萬元，降幅8.89%。保險局副局長蔡火炎說明，案件數量增長主因前年度保險經紀代理人專案檢查結果陸續出爐，相關處罰在今年密集執行。

蔡火炎表示，明台產險因理賠延遲估列及財務報告錯誤被罰900萬元居首位；台灣人壽則因理賠內控缺失及重大事件延遲通報被罰720萬元。

此外，證券期貨業與上市櫃公司合計164件處罰案，罰鍰5,325萬元，年減5萬元或0.73%持平。其中，證券期貨業35件處罰案，罰鍰2,039萬元；上市櫃公司129件，罰鍰3,286萬元。◇