美要銀行嚴審「持中國護照」大額存戶

中國長年通過美國的銀行跟金融機構進行非法交易、洗錢，綜合媒體報導，現在美國財政部打算要查，已建議銀行應特別審查持有中國護照、卻進行與其申報職業或收入明顯不符的大額現金存款客戶。

據美國財政部統計，中國洗錢集團近年疑似透過美國銀行及其他金融機構，運作約3,120億美元（約新台幣9.61兆元）的非法交易。

報導提到，中國洗錢集團為了協助墨西哥販毒集團及其他犯罪組織，大量利用美國銀行及其他金融機構運作金流，特別把想讓資產從中國轉出的華僑，與墨西哥毒梟的「黑錢」連結起來。

報導說，川普政府已關注到此問題，並要求銀行端需加強打擊前述非法交易的力道。美國財政部提到，在非法金融服務產業中的中國洗錢網絡已有主導力量，連墨西哥的「哈利斯科新生代」（CJNG）與錫那羅亞（Sinaloa）等販毒集團，都得依靠中國洗錢網絡來轉移販毒所得。

財政部說，這些網絡同時也涉及「殺豬盤」詐騙、人口販運及醫療詐欺等犯罪活動。

美國財政部下轄部門金融犯罪執法局（FinCEN）的一名高階官員表示，財政部已提醒銀行端，要特別審查持中國護照的客戶，並針對申報職業或收入是否有明顯不符的大額現金存款等狀況進行審查。

該官員說，財政部希望透過鼓勵銀行留意中國洗錢者的相關警訊，藉此為執法部門提供更多線索。

報導說，若銀行未能充分偵測並通報非法金流，可能面臨鉅額罰款。去年道明銀行（TD Bank）就同意支付超過30億美元（約新台幣924.6億元）罰金，原因是被美國檢方查出，其被中國洗錢網絡利用。

報導提到，川普政府已將打擊墨西哥販毒集團列為優先目標，而中國在芬太尼交易中的角色，不只是毒品原料的來源國，也是新興的洗錢樞紐。

川普政府官員表示，希望能在維持反洗錢規則強度的同時，也能減輕對銀行遵守相關規範的負擔。◇