洗錢防制大考放榜 評鑑團：質量創歷史新高

台灣接受亞太防制洗錢組織（APG）第三輪評鑑，16日完成，評鑑團公布初評結果，評鑑團長夏儂（David Shannon）表示，成員討論到凌晨3時，認為台灣的表現令人印象深刻。行政院政務委員羅秉成轉述，這次評鑑短短12天進行近百場面談，參與人次超過2千名，評鑑團認為「質」與「量」均創造亞太地區APG評鑑的歷史新高。

行政院洗錢防制辦公室指出，評鑑報告將於明年1月下旬左右公布，對於未改進的相關法令或作為，可再於明年3月18日至21日評鑑團再度來台進行面對面複審會議時，爭取改進後提升評等，最終報告將於明年7月間的APG正式大會通過才定案。

APG評鑑的等級分為「一般追蹤名單」、「加強追蹤名單」、「加速加強追蹤名單」和「不合作名單」，我國這次目標是回到「一般追蹤名單」。不過，評鑑團初評結果並未提及，對此羅秉成表示，「高度期待、審慎樂觀」。

APG的評價分為很好（high）、相當好（substantial）、中等（moderate）和低等（low），台灣必須在11個評等項目中，有5項拿到「相當好」以上的評價才有機會。洗防辦執行祕書余麗貞日前表示，去年找外部初評，台灣有4項拿到「相當好」以上；她16日指出，這次在第8項「犯罪所得沒收」和第10項「防制恐怖分子組織濫用非營利組織」，公私部門卯足全力，試圖說服評鑑團支持台灣進入「一般追蹤名單」。

評鑑團的初評結果中列出十項缺失，其中第一項提到跨境現金流動，台灣在外匯和部分環境犯罪的相關考慮尚有落差，包括境外犯罪威脅，特別是來自中國大陸的犯罪所得，以及離岸金融業的風險評估仍有不足之處。

對此，法務部次長、洗防辦主任陳明堂表示，評鑑團對於地下匯兌比較關心，強調對資金流入與流出的風險評估，但沒有針對哪一個特定國家；不過，隨著年底大選逼近，法務部確實有掌握來自對岸的情資，有35件左右要過濾，5件案子偵查中，但是否達到犯罪的地步，因偵查中所以不公開。

另外，兆豐曾因疑似涉及洗錢而被罰，金管會主委顧立雄在評鑑首日曾說兆豐這兩年來的努力，將讓評鑑團「印象深刻」。金管會副主委黃天牧表示，兆豐接受評鑑後，同仁與對方有互動，認為回答順利，評鑑員對於回答也都滿意。

黃天牧強調，台灣37家銀行，這次評鑑團抽查13家，還有2家壽險與證券，「比例來說是非常高」，相信所有接受評鑑的金融機構包括銀行、保險公司、證券與會計師的表現都讓評鑑員感到滿意。◇