APG團長讚台灣：有史以來最有組織

亞太防制洗錢組織（APG）第三輪評鑑5日展開，APG代表團團長大衛．夏儂（David Shannon）表示，自己參與過17次相互評鑑，台灣是有史以來「最有組織」的會員國。

此次評鑑團共9人，由亞太防制洗錢組織祕書處及美國、韓國、印尼、巴基斯坦、泰國、埃及等國代表共同組成。夏儂在致詞說，台灣目前為止，在區域資恐與洗錢防制居於全球領先，亞太區域非常尊重台灣，台灣努力建立體制，讓經濟系統處於很好狀態，讓他們的評鑑工作變得容易，但對台灣的金融單位也相當挑戰，適切地反映公私部門了解台灣以風險為本的做法。

行政院洗錢防制辦公室執行祕書余麗貞在會後受訪時表示，夏儂的說法並非場面話，今年3月舉行評鑑的會前會時，在私下餐敘時即說過台灣的準備工作是他看過最好的，再加上今年7月台灣舉辦模擬評鑑，評鑑員的評價口耳相傳，夏儂自己也會到洗防辦官網蒐集資訊，覺得台灣這次是真的有備而來。

行政院洗錢防制辦公室執行祕書余麗貞。（記者郭曜榮／攝影）

余麗貞說，真的要感激私部門，在20個月的準備過程中，私部門從積極抵抗到消極、不聞不問，認為妨礙他們做生意，後來派員逐一溝通，從勉強參加到最後轉變為積極配合，甚至還有單位因沒被抽到參與評鑑而感到失落。

因私部門的心態轉變，讓她對這次評鑑感到樂觀，余麗貞表示，從另一角度看，評鑑是一時的，關鍵是整體風氣改變，以前執法單位是抓到人就好，沒有人去查金流，從去年開始，行政院長賴清德重視金流的查緝，形成帶頭的風向，引領執法部門心態上的改變。

這次評鑑將在11月16日公布成績，若不理想則在明年3月的面對面會議和7月的會員大會前，還有機會補救。APG評鑑的等級分為「一般追蹤名單」、「加強追蹤名單」、「加速加強追蹤名單」和「不合作名單」。余麗貞說，目標是回到一般追蹤名單，跟澳門、印尼同等級，代表在APG的11個評等項目中，要有5項拿到「相當好」以上的評價。

APG的評價分為很好（high）、相當好（substantial）、中等（moderate）和低等（low），她說，去年做國家風險評估時，有找外部初評，台灣有4項拿到「相當好」以上，代表還有努力空間。

被詢及新修正的《公司法》刪除「實質受益人」文字，形同只修一半，是否影響評鑑成績？余麗貞說，台灣去年才從「加速加強追蹤名單」中解除，不太可能「七年之病，求三年之艾」，必須有策略和取捨，《公司法》修正屬於公司透明度的評鑑範圍，雖然無法拿到「相當好」的評價，但也不要掉到「低等」，至少有「中等」，雖然法制面尚未到位，但不要連法制的落實都沒有，經濟部正在開發公司資訊交易平台，這有助於加分，未來再逐步推進法制化。◇