洗錢防制大考首日 4企業打頭陣

亞太防制洗錢組織（APG）第三輪評鑑5日登場，首日由勤業眾信、資誠聯合會計師事務所、兆豐銀行和匯豐銀行等四家企業上場打頭陣。

此次受評的「國家隊」名單，公部門包括司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等多達37個以上；涉及的私部門包括金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、非營利組織等56個以上。

第三輪相互評鑑的受評內容包括：洗錢與資恐風險、國際合作、金融與非金融事業或人員主管機關監理與私部門執行防制洗錢及打擊資恐情形、防治法人及法律協議遭洗錢及資恐濫用與取得實質受益權資訊、洗錢及資恐的資訊取得運用、洗錢犯罪活動調查與起訴、犯罪所得沒收、資恐活動的調查與起訴、防治恐怖分子組織濫用非營利組織、防制大規模毀滅性武器擴散等11項法制架構與實務執行成果。

行政院長賴清德在致詞時表示，5日開始為期兩週，是台灣的重要時刻，他特別向評鑑員說明，台灣1997年以創始會員國身分加入APG，也是第一個在亞洲通過洗錢防制專法的國家，一直遵循APG各種規範與要求；2007年第一次相互評鑑，處於一般觀察名單，很可惜2011年第二輪評鑑後，變為過度追蹤名單，主要因為台灣部分金融機構的海外分行，的確在法遵上出了問題，也受到美國金融單位處罰，有鑑於這些情形，這幾年來台灣政府做了三大努力，第一個是提升台灣金融單位的作業準則，任何事故均要主動通報，第二是要求金融單位對國際分行要加強監理，第三是要求金融單位內部管控要提升。

他提到，同時修改《公司法》、《洗錢防制法》、《資恐防制法》、《財團法人法》等，完善台灣法律，已達到國際要求。賴揆並強調，台灣未來在教育方面也會去落實，孩童從小學或國中開始，都應該了解洗錢防制不僅是台灣在國際上的責任，同時對台灣未來發展也非常重要，換言之這次評鑑「不是終點，只是起點」，未來會在防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的規範，以及APG相關條件下，持續精進種種防洗錢作為，讓台灣在國際防洗錢方面扮演關鍵角色。

2016年被美國裁罰的兆豐是打頭陣的企業之一，兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順在現場受訪時表示，當天主要評鑑國家風險評估，兆豐是上週四被臨時通知要參加國家風險評估報告，「是配角，不是主角」，金融機構評鑑主要排在12日，強調兆豐不是為了這次評鑑而準備，因為美國標準很嚴，所以一直都有進行。

被詢及政府部門對兆豐有沒有信心？張兆順透露，已經做過多次模擬評鑑，主管機關「評價還不錯」。金管會主委顧立雄則說，兆豐因為有被裁罰的經驗，因此投注了最多的資源在制度與監督面，他相信如果評鑑員有兆豐過去被裁罰的印象，那麼兆豐這一兩年來的準備，應該可以讓評鑑團成員「印象深刻」。◇