比特幣納管防洗錢 台或採實名制

為避免比特幣等虛擬貨幣成為洗錢的工具，法務部長邱太三20日表示，日前已邀請跨部會討論比特幣納管機制，預計今年11月底前會建置好。至於是否會仿效韓國採實名制，則要經跨部會討論後才能決定。

台灣金融服務聯合總會20日舉辦「金融業洗錢防制暨打擊資恐誓師大會」，並邀請金管會主委顧立雄、法務部長邱太三出席。

顧立雄致詞時表示，國際間對洗錢防制越來越重視，國際組織對各國的相互評鑑標準也越來越高，因此各國在評鑑的準備工作上，都比過去投入更多的人力、物力。

他指出，台灣即將在今年11月接受亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑的實地審查，金管會及所有金融機構都希望能爭取佳績，並透過相互評鑑的準備，完備防制洗錢機制，降低金融體系遭受不法分子利用的風險。

顧立雄也強調，近年在強化落實防制洗錢上有做了改革，金融機構必須充分瞭解客戶的背景，並在每天高達百萬計的金融交易中，找出其中異於平常的情形，並透過分析或詢問，從中發掘出疑似洗錢交易。

顧立雄表示，金融機構在申報可疑交易件數，從民國104年的9千多件，逐年成長至105年的1萬3千多件，106年更到了2萬3千多件，有效遏止人頭戶，並協助警察及檢調單位於稅務犯罪、金融違法案件、毒品詐欺等重大犯罪之偵查，對社會治安之維護發揮關鍵性力量。

法務部官員也透露，以往洗錢犯罪由於定罪的門檻過高，因此導致起訴率都不是很高，一直在27%左右，不過自從去年6月新版《洗錢防制法》上路、擴大洗錢的認定及放寬範圍之後，洗錢犯罪起訴率已提升到64%。

另外，為避免比特幣等虛擬貨幣成為洗錢的工具，邱太三表示，法務部日前已邀集金融監督管理委員會、內政部、中央銀行、內政部警政署、調查局等單位跨部會協商，將由各部會盤點比特幣的現金流機制和相關法令，且會議中達成共識，應對比特幣做管制。

邱太三透露，法務部日前還邀集國內兩家虛擬貨幣業者，了解虛擬貨幣運作機制，並作為未來修法的參考，並會趕在今年11月底亞太防制洗錢組織來台進行相互評鑑前，將相關管制機制建置好。

顧立雄則補充說，當前比特幣的問題在於，「誰買了比特幣，還有之後的流動問題」，如韓國對比特幣就是採實名制。至於台灣購買比特幣是否採實名制？顧立雄說，這要由法務部召開的跨部會決定，金管會會配合推動。◇