因應金融科技衝擊 金融業員工須轉型

為了因應金融科技發展趨勢，金管會要求各銀行於去年底前提交未來1~3年在職員工轉型計畫，並研議由銀行提列特別盈餘公積，以支應員工轉型所需費用。

金管會表示，目前研擬由金融機構自獲利部分提列0.5%~1%至特別盈餘公積，作為未來員工培訓、轉型等經費，近期將召開會議，邀請相關單位討論。

銀行局副局長呂蕙容表示，各銀行都已在期間內函報金管會，可大致分為銀行數位金融策略發展，以及員工轉型兩大方向。

呂蕙容表示，大多數銀行已成立或計畫今年成立數位金融相關部門，擬訂組織調整、客戶行銷方式等策略。對於員工轉型訓練，包含數位金融基礎建設、導入評測工具以協助職涯規劃、強化與培養第二專長、輔導內部輪調及職務轉型、養成全方位人才、轉職後成效評估並適時調整。

保險、證券業也可能面臨金融科技發展的衝擊。保險業部分，保險局表示，部分業務員可能受到網路投保的挑戰，未來工作權也會受影響，但有些複雜型商品仍需要業務通路，還有商業型等客製化商品，尚不容易被取代。

證券業部分，券商面臨行動下單的挑戰，證券業務員不再只是被動接受客戶下單，未來可能要主動出擊，發展財富管理業務，小型券商也可能無力發展行動下單等科技化服務，面臨轉型為證券投資顧問或與他人合作推廣業務等。◇