台灣有錢人越來越多 安永揭6大財富管理趨勢

隨著政府積極推動高雄亞灣區成為亞太資產管理中心，台灣的財富管理市場正迎來新機會。根據金管會的最新統計，截至今年6月底，資產超過新台幣一億元的高資產客戶已經突破1萬5千人，顯示台灣的有錢人越來越多，資產也越來越集中。

安永聯合會計師事務所（EY）19日發布〈2025年安永全球財富研究報告〉，分析財富管理六大關鍵趨勢。第一、客戶滿意度提升但忠誠度挑戰加劇，調查顯示，45%客戶認為投資複雜性逐漸增加，對市場波動、通膨、政治等變數的擔憂也持續攀升。

第二、資產配置分散化趨勢明顯，年輕族群及高資產族群更頻繁與財務顧問互動，29%客戶計畫更換財富管理機構，45%客戶準備重新配置25%至50%的資產；第三、另類投資成為新寵，傳統投資產品雖仍占核心地位，但51%客戶已布局另類投資，包括私募股權、避險基金等非傳統投資工具。

第四、服務價值決定客戶黏著度，調查發現，僅42%客戶滿意現有產品與服務，35%客戶希望獲得更多醫療健康及養老規劃建議。

第五、財富傳承備受矚目，調查指出，50%客戶認為傳承準備不足，家族企業應提前建立治理機制，避免資產流失；第六、AI重塑財管版圖，儘管60%客戶期望導入AI服務，但數據隱私仍是最大信任門檻，機構須在技術與倫理間取得平衡。

安永稅務服務部營運長林志翔指出，這些趨勢反映出財富管理產業正經歷深度轉型，金融機構必須重新思考服務模式，從單純的產品銷售轉向全方位的財富諮詢，才能滿足新世代客戶的多元需求，在亞洲資產管理中心的競爭中搶占先機。◇