金管會上半年開罰逾億 銀行局開單占近 4 成

據媒體報導，金管會在今年上半年罰鍰總額達新台幣1.07億元，雖突破千億大關，但與去年同期相較，仍衰退2%，細看罰款組成，僅銀行局走升，開罰金額達3,965.5萬元，年增2.22%，占金管會整體罰鍰的四成。

金管會上半年最大紅單，是銀行局對台中銀行前董事長王貴鋒涉花公款奢華度日的開罰，銀行局認為，台中銀因未完善建立且未確實執行內控制度，重罰1,200萬元。

銀行局上半年次重罰對象，則為新光銀行及國泰世華銀行。新光銀因前理財主管透過網銀轉帳挪用客戶款項且與客戶有私下資金往來，挨罰800萬元；國泰世華銀因前蘭雅分行櫃員挪用客戶款項，同樣挨罰800萬元。

保險局上半年開罰金額達3,300萬元，年減4.35%，其中以法巴集團挨罰最重。法巴產險及法巴人壽因違反產、壽險分業經營原則，保險局開罰法巴人壽900萬元、法巴產險600萬元，分居上半年保險局開罰最大及次大單。

證期局上半年對證券期貨投信投顧業開罰1,526萬元、對上市櫃公司等開罰1,915萬元，合計證期局上半年開罰3,441萬元，年減4.31%。

其中，證期局上半年開出最重單由時間投顧及國泰投信並列。時間投顧總經理違反不得兼任全委投資經理人規定，導致時間投顧挨罰120萬元；國泰投信則因全委投資經理人跟單，公司內控疏失遭證期局開罰120萬元。另國票證券因違反證交法及洗錢防制法規定，挨罰110萬元。