詐騙款追不回 法務部：斷點多難追查

為應對詐騙，政府成立了打詐國家隊並修訂打詐五法，但詐欺事件仍層出不窮。法務部表示，目前打詐面臨的困難，包括詐騙集團組織化、犯罪所得轉移快、難以要求跨國公司配合等；由於詐團分工細、設下非常多的斷點，難以溯源，所以追查到某個環節時就會卡關。

法務部首先說明檢方偵辦詐騙案時遇到的困難，法務部指出，目前詐騙的洗錢管道多樣，因為資訊發達有電子支付、網銀等，而且虛擬通貨也加速了詐團取得詐騙所得後可以快速轉移，這些虛擬貨幣可以在境內及境外的交易所進行匯兌，不像傳統上跑不出國內。

法務部表示，從事詐欺的犯罪組織，其分工非常細膩，最基層為人頭帳戶，往上一層為車手（負責領取贓款的人），再往上為車手頭，再上去才算是中上階層的幹部。

法務部補充，當車手出問題後，一般都會有律師陪同，這樣被告心裡會產生變化，因此檢警要讓被告吐露更多實情就會更難。

法務部舉例，之前人頭帳戶氾濫是因為詐團透過人頭帳戶進行多層次的轉移，轉移後詐團才會真正的派車手去詐團真正控管的實體帳戶取得款項，取得後就透過虛擬通貨等將錢轉移出去，所以當你逐層追查到最後時，錢可能都已經出去了。

法務部進一步解釋詐團的分工，法務部說，假設今天要去取款，他們派工會分發公用手機，一次會是兩個人去，一個是取款，另一個是監看、把風，也就是互相箝制，而且可能彼此不認識。

所以，法務部表示，目前詐騙犯罪裡面有組織化，甚至有幫派的原因在於，因為以前詐騙利益不高，但後來發現利益龐大，所以很多幫派大概會介入這塊，也讓很多人涉入幫派後就會被控制去從事詐騙犯罪。

法務部坦言，花了很多力氣打詐，但後來發現詐騙犯罪仍沒有往下，原因有資訊科技發達、金流快速轉移、可以虛設人頭公司申請大量電信門號、社群平台多詐騙訊息，所以資金流、網路流、電信流，三方水龍頭若沒有鎖緊，詐騙案件還是會陸續發生。

法務部補充，目前NCC在2023年有針對電信門號做出指引，他們希望一家公司依照公司員工的人口數申請相對應的門號，不能像以前一家人頭公司就可以申請非常多的門號。

法務部提到，很多詐欺犯的罪惡感很低，原因在於他會認為是受害者笨才會被騙，這與一般的殺人放火與被害人面對面帶來的心理壓力不同，因為詐欺是隔空的也不會見面，所以犯罪者的心理壓力相對低，這也是詐騙在各國趨勢都是往上走的原因。

最後，法務部指出各國目前遇到的問題是跨國企業，法務部解釋，Ｍeta、Google、Line等跨國企業原則上應該遵守國家法律，企業確實也有遵守法律，但國家希望是跨國企業配合政府打詐，但若要跟企業調相關資料的話，門檻就非常高，可能需要搜索票，不是要調就能調到，目前還要努力。另外，就是虛擬貨幣如何控管，這塊也還要努力。