美財政部示警 加密幣市場成犯罪溫床

美國財政部7日指出，去中心化金融（Decentralized Finance, DeFi）平臺可以讓用戶不透過銀行，進行儲蓄或借出入交易，通常會使用加密資產及穩定幣，成為非法金融的漏洞；目前北韓、網路犯罪分子、發動勒索病毒攻擊者、詐騙犯等不法人士，正藉由該服務來洗錢。

路透社報導，美國財政部表示，根據一項去中心化金融平臺的最新評估，發現非法活動分子正利用各種漏洞，包含美國及外國「防制洗錢與打擊資助恐怖主義」（AML/CFT）規定、執行及支援服務技術等，恐怕會衍生嚴重的非法金融風險。

主管恐怖主義和金融情報的財政部次長尼爾森（Brian Nelson）指出，經過評估後發現，罪犯、詐騙者、北韓網路人員等非法活動分子，正利用去中心化金融服務來轉移、清洗他們的不法所得。

這份評估報告也發現其他漏洞，例如現行反洗錢與打擊資助恐怖主義義務，可能不足以規範去中心化金融、國際標準未落實及網路安全措施不足等，建議強化美國監管，並考慮為私人企業提供更多去中心化金融相關指引。

《華爾街日報》報導，儘管加密貨幣的去中心化機制，能讓交易更透明與去中心化，卻也提供非法分子新的洗錢手段。該報告也建議要求平臺遵守與銀行和其他金融機構遵循同樣的防制洗錢規定。

報導表示，隨著加密貨幣市場的增長，美國財政部呼籲國際社會應加強合作，制定國際標準規定，覆蓋市場監管中的潛在漏洞，以防止未來出現更大的風險。