防堵民眾遭金融詐欺 銀行防詐預警系統上路
金管會13日宣布啟動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」，36家銀行和郵局在7月底已全面上線，只要民眾轉帳時，匯款帳號若涉及疑似境外詐騙帳戶，銀行端可以馬上收到警示，也力拚明年6月底前，要求全體國銀導入潛在人頭帳戶的偵測系統。
金管會統計，從去年到今年6月底止，民眾匯入涉及詐騙的境外帳戶，整體銀行成功阻攔7,525件、34.8億元。不過，仍有40億至50億元金流匯入到疑似詐騙的境外帳戶。
行政院發言人羅秉成表示，目前詐騙集團利用科技之便，進行低成本、高獲利的方式，透過免費簡訊發送給1萬人，但只要騙到1人就是賺到的心態，演變至今更與人口犯罪結合，以賣人口賺錢。
羅秉成認為，政府有必要打造「反詐騙國家隊」，例如金管會可以負責阻斷金流，資訊流可與電信業者合作，只要受害民眾遭詐騙後，沒有將現金匯出就算成功攔阻，希望對民眾傷害能降到最低，否則辛苦一輩子的退休金，恐一夕間化為烏有。
金管會主委黃天牧表示，目前已有近300個疑涉詐欺境外金融帳戶，這次預警機制只是一個環節，也有銀行約定轉帳、強化虛擬帳戶控管等風險控管措施，民眾若被引誘匯款到涉詐欺境外金融帳戶，也會跳出警示，現階段網銀、ATM已納入此機制。
金管會銀行局副局長童政彰指出，警政署發現疫情期間警示帳戶愈來愈多，了解民眾有賣帳戶為生的狀況，與警政署討論後，彙整出15種疑似不法或顯屬異常的交易態樣，包括短期內頻繁領款等，目前已要求36家銀行，在明年6月底前建置偵測潛在人頭帳戶風控系統，預計今年底就有28家銀行上線。
童政彰表示，由於詐騙集團曾騙一票民眾至銀行辦理約定轉帳，使用帳戶集中管理當作「車手」，銀行必須關心客戶約定轉帳是否為買家賣家關係，以及考量職業屬性、需求等三大面向，因此要求銀行公會9月底訂出原則性的風控管控指引。
童政彰說，南部地檢署偵破線上賭博網站的案件，即以第三方支付向銀行申請虛擬帳號，藉此讓詐騙錢財匯入帳戶，故這方面須加以嚴管。他說，未來第三方支付接受申請時，要先了解賣家交易型態、營業性質、實際收款需求，例如是零售商或遊戲點數業者，風險上就會有所不同，而銀行也要考量自身風險胃納。
