洗錢管道多元 學者：夾娃娃機店、宮廟捐款風險高

行政院洗錢防制辦公室22日舉辦「公開發行公司金融犯罪之防制」研討會，談及洗錢犯罪態樣的議題，有學者認為，夾娃娃機店、宮廟捐款等都有可能是高風險的洗錢管道，但我國現行洗錢防制法構成要件與實務不符，缺乏辨識能力，包含遊戲點數、虛擬貨幣都難以防堵。

臺大法律系教授林鈺雄指出，《洗錢防制法》第2條規定，移轉或變更特定犯罪所得、掩飾或隱匿特定犯罪所得本質及來源等，皆構成洗錢罪，但對於前置犯罪的認定卻相當限縮，導致2018年以前幾乎沒有任何洗錢罪的判決案例；而新興的洗錢管道相當多元，也使現行《洗防法》構成要件與實務不符，包含夾娃娃機店、宮廟捐款都有高風險。

基隆地檢署檢察長余麗貞則提到，「網路遊戲點數」也是長期難以管制的洗錢方式。她說，詐騙集團誘騙本國人去超商購買點數後，將序號放在中國網路遊戲平台打折出售，所以使用這些序號的IP位址都來自中國、香港；且點數1點與新臺幣1元等值，單一被害金額從幾千元到數十萬元都有，重點是沒有金額上限。

「利用平台轉移點數就是洗錢」，余麗貞表示，透過遊戲點數將犯罪所得洗到境外的人頭帳戶中，加大了偵辦上的困難；今年截至9月就有4,600多件，但遊戲點數相關詐欺或洗錢案件抓到的人頭有98％都不起訴，這是非常驚人的數據，也意味著被害人追償無著，人頭帳戶所有者頻繁被傳喚至警局、地檢署形成濫訴。

余麗貞認為，這並不是遊戲點數公司管理的問題，而是交易監理的問題，就如同虛擬貨幣一樣，監理機關迄今仍尚未確立，沒有監理就沒辦法採取經營上的管制，目前只能透過遊戲點數公司追查洗錢管道。

對此，行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺表示，關於遊戲點數的問題，今年已將虛擬資產平台業者納入國家風險評估，第一次評估是在2018年，下次評估是3年後，每3年會檢討一次國家防制洗錢管道的弱點在哪，規劃將在11月份開會討論，預計會於12月公布評估結果。◇