防洗錢 外幣收兌處限額降至3千美元

全臺有391家「外幣收兌處」，提供外國人士用外幣換臺幣，中央銀行21日預告修正《外幣收兌處設置及管理辦法》修正草案，指出為因應國際洗錢防制評鑑，進一步限制收兌金額，由原先的單次最多1萬美元，調降到最高3千美元，最快年底上路。

據央行統計，國內共有391家「外幣收兌處」，設立地點涵蓋百貨公司、免稅店、銀樓與手工藝品店，又以飯店為大宗，在臺北包括：101、喜來登酒店都有收兌處。

央行說，外幣收兌處由非金融機構兼營，主要辦理業務的對象是外國人士，包括：持外國護照的旅客、來臺華僑、具出入境許可的大陸、港澳人士。收兌金額規模小，且為單向收兌，意即外國人士僅可外幣換臺幣，收兌處不提供臺幣換回外幣的服務。

央行說，在2020年4月時，亞太防制洗錢組織（APG）評鑑會議做出評鑑，希望提升臺灣的防制洗錢及打擊資恐成效，並強化外幣收兌處的管理，並要求我方在今年底前改善，因此提出修法。

央行說，過去統計，臺灣主要大型收兌據點，平均每筆金額在100美元到1千美元之間，同時配合人民幣原先的2萬元限額的規定，基於一致性的考量，全面把外幣收兌限額由等值1萬美元，下修到等值3千美元。

央行說，同時增設諸多條文，其中在第10、11條裡增訂強化客戶審查措施，假設發現客戶身分不完備，必須婉拒交易，並向臺銀進行申報的動作。◇