防洗錢 在德「一擲萬金」要看證件

德國居民購物時如果想「一擲萬金」，先要看看自己是否攜帶了身分證。根據德國政府最新的規定，如果消費者的現金支付額超過一萬歐元，就要證明身分。　　

根據歐盟的反洗錢原則，德國近日決定把現金交易額的上限設為一萬歐元。根據新規定，支付額超過一萬歐元時，支付者必須出示身分證件。這項新措施的主要目的是為了防止洗錢、恐怖主義活動或逃稅等違法犯罪活動。

黃金珠寶藝術影響大

聯邦財政部表示，受到影響最大的可能是黃金交易、珠寶首飾商，還有藝術品交易商等。對於商家而言，在超過這一限額的交易時需要多一步手續，要求購買者出示身分證或護照。此外，有的商家還要對系統進行一些更改。

此前，德國財政部曾經考慮把這一標準定在5,000歐元，但最後還是規定在一萬歐元。實際上，在德國如果一次拿出大額現金，比如買房，或者到銀行一次存入大量現金，恐怕稅務局就會找上門，讓使用者說明錢的來源。

珠寶商或者汽車交易商，如果遇到了可疑的大宗現金交易時，如超過1.5萬歐元，也有義務向警方或檢察機構報告。

目前，很多歐洲國家都有限制現金交易的上限額度。比如法國為3,000歐元，這一限制是針對當地民眾的，對於外國消費者為1.5萬歐元。在西班牙，對於當地居民而言是2,500歐元，對於不在當地生活的外國人是1.5萬歐元。在義大利是2,999.99歐元，比利時是3,000歐元等。

還有一些國家雖然沒有現金支付交易額的限制，比如瑞典和芬蘭等，但法律上規定商家沒有義務接受大額現金。

在平時的生活中，很多人可能很少用到大面額的鈔票。去年，歐洲中央銀行表示將停止發行面值500歐元的鈔票。這主要是因為大額鈔票經常被犯罪分子用來洗錢或從事違法活動。

現有的500歐元大鈔仍是合法貨幣，可以在歐元體系內任何央行無限期地兌換。但2018年年底之後，歐洲央行將不再新發這種鈔票。

不過，這項決定在德國也遇到很多反對的聲音。有人認為這個措施不能治本，罪犯完全可以用其他面值的鈔票繼續從事非法交易。

還有的人擔心取消500歐元大鈔僅是開始，逐步會取消所有的現金鈔票，全面使用便於監控的電子支付方式。◇