中國假貨橫行 陸國有銀行為虎作倀

中國假貨製造與跨國網路銷售已成全球公害。美聯社報導披露，以保護中國主權、保密客戶訊息等為名，包括中國銀行、中國工商銀行與招商銀行在內的多家中國國有銀行，不配合他國的調查要求，使中國幾乎成為造假、售假者的僅存避風港。據一項統計，中國假貨行業今年的市值已達1.8兆美元。

紐西蘭基督城一位女子金・斯巴西亞（Kim Sbarcea）就是上當的消費者之一。當她搜尋售價450美元的蒂芬妮鑽石耳環「Tiffany Elsa Peretti mesh earrings」，其中一個網頁竟出現僅需32美元的耳環，網址為tiffany-outletsale.com（蒂芬妮大賣場），貌似合法。斯巴西亞想，蒂芬妮不會讓未經授權的網站使用其名稱，而且她用信用卡支付，錢款去向可通過轉帳銀行查詢。於是，她便點了「購買」選項。

一瞬間，斯巴西亞的32元美金就匯入了全球假貨市場的資金流，而中國的銀行已成為這一不法行業的關鍵資金管道，其市值據最新估計已達1.8兆美元。無良商家大都通過中國的銀行，接收國際信用卡匯款或轉帳。

中、美兩國此類案件的數百頁法庭文件，充分顯示了西方國家與中國之間缺乏司法協作，使得造假者得以利用中國的銀行作為金融庇護所。美國和歐洲的公司多年來為假貨的劫掠所苦。

美國訴中國假貨案 紛紛碰釘子

造假者在美國進行網路銷售，用信用卡或PayPal來付款，幾百萬美元的涉案收入，旋即被轉入中國幾家最有名的國有銀行；這些銀行並不否認被告有在這開戶，但拒絕遵照美國法院的命令披露任何個人訊息或凍結相關資金，聲稱這會違反中國的《銀行保密法》。他們宣稱不支持造假也未犯法，只是在中、美兩國關於司法管轄權爭議的夾縫中進退維谷。

這樣的案件層出不窮，蒂芬妮公司（Tiffany & Co.）在紐約聯邦法庭向一個跨越三大洲的假貨銷售鏈索賠5,850萬美元。該公司發現，不法收入通過貝寶轉入中國銀行、中國工商銀行和招商銀行的總計5個帳戶，也發現中國銀行幫一名被告進行信用卡轉帳。法庭紀錄顯示，拉脫維亞一家銀行提供了不法資金流向的紀錄，但中國的銀行拒絕合作。

另兩宗案子由美國司法部起訴，其調查發現，美國網上銷售假冒運動衫的幾百萬收入，最終都進了中國銀行和中國工商銀行的帳戶。報導稱，中國的銀行成為造假者的自然選擇，這一點並不奇怪。美國國土安全部的最新數據顯示，美國海關查獲的假貨中，10件有9件從中國或香港來。

國家主權與銀行保密法成擋箭牌

據悉，中國的銀行先前曾據美國法庭的命令，公開過一些帳戶資料，但這種合作很不穩定。現在中國的銀行、中共執法者和外交官都稱：銀行帳戶保密是個國家主權問題。

美聯社報導說，律師們表示，美國也限制金融資訊的傳遞，但無論世界任何地方的案子需要證據，美國金融機構都會提供方便。美國法官可以要求銀行提供帳戶的詳細訊息，而無需經過漫長的訴訟。英國、香港等國家和地區，也有協助打擊跨國犯罪的類似規定，中國卻沒有。

美聯社報導援引國際反假聯盟（IACC）的觀點：全球幾乎所有假貨商家的錢，都用中國的銀行轉帳，有些網站甚至宣傳自己與中國銀行的聯繫。該聯盟2012年以來，已協助查封了超過20萬個假貨網站的4,900個銀行帳戶。

陸銀行被徵罰款 向調查方索報酬

在海外信用卡公司的努力下，中國的銀行正面臨高額罰款。萬事達卡（MasterCard）要求有關交易銀行確保他們的客商是合法經營，並留意不正常的金融活動跡象。如果銀行不做適當監督，會被處以罰款。該公司亞洲區客戶安全負責人巴里・王（Barry Wong，音）並未透露他們向中國的銀行追索多少罰款，只表示，中國的銀行比亞洲任何地區的銀行都有利於售假。

即使美國法庭命令中國銀行凍結、移交或公開在中國的銀行帳戶，中國法律卻要求銀行不要凍結或移交中國的帳戶。這些銀行還否認、或者聲稱不知萬事達或維薩（Visa）卡徵收假貨相關罰款。

IACC總裁巴切斯基說，如果中國的銀行能配合萬事達與簽證卡的要求，盡職調查，假貨將得到明顯遏制，但中國銀行業的高管在北京的一次會議上，竟然還向他要求報酬。

中共打假乏力 假貨網站屢禁不止

有批評認為，中共的貪汙腐敗、保護主義、執法不力和司法控制，都使打假變得很棘手。而中國法庭裁定的賠償金額也很小，且很難收討。◇