【國際瞭望】警惕基金公司濫用退休金搞政治

您是否關注過，那些受您委託管理您畢生積蓄的理財經理們，究竟在用您的錢做些什麼呢？他們的投資是否是為了獲得盡可能高的回報，從而讓您能夠安心舒適的退休，或許還能買一間度假屋，或為您的子孫留下一筆豐厚的財產？還是他們在您的資金投資方式中注入了自己的政治偏見？

最近，種種跡象表明，他們在做的往往是後者。他們是在拿民眾的退休金玩政治。這違反了他們對廣大客戶的信託責任。這種騙局可能會讓普通民眾損失人均數萬美元的退休收入，甚至更多。

我指的是華爾街最新流行的「ESG投資」。ESG投資是指將財務回報與企業對環境（Environment）、社會（Social）和公司治理（Governance）各方面因素綜合考量的投資，從而祕密的將美國人的個人儲蓄（在客戶不知情或未明確批准的情況下）用於「綠色」或其他「具有社會意識」的投資。

這個計畫是這樣運作的：左翼激進分子侵入零售業巨頭沃爾瑪（Walmart）或石油巨頭埃克森（Exxon）等大型公司的股東大會，要求對敵意股東決議進行投票，如要求在招聘中實行種族配額，或推進激進的氣候變化優先事項，如剝離石油和天然氣公司的資產，儘管這些公司一直是《財富》（Fortune）百強中表現最好的公司之一。

許多研究表明，採用這些苛刻的ESG要求會降低公司對股東的回報，這些股東隊伍龐大，包括您和我，及其他1.25億將退休金投資於股市的美國普通民眾。

我們華府非營利組織「促進繁榮委員會」（Committee to Unleash Prosperity，簡稱CTUP）名下進行的最新研究，評定一百多家最大的金融管理基金的等級，這些基金範圍廣泛，包括總部位於波士頓的富達（Fidelity）、總部位於紐約的貝萊德（Blackrock），及總部位於紐約的摩根士丹利（Morgan Stanley）等。從某種程度上說，這些基金經理掌管著華爾街和世界經濟。他們管理著數兆美元的資金。

以下是排名最差、被評為「F」級的公司：古根海姆基金（Guggenheim Funds）、美國互惠基金（Mutual of America Funds）、摩根士丹利基金及法國巴黎銀行資產（BNP Paribas Asset）。

我們的研究報告發現，這些公司和更多其他的公司涉嫌違反了為客戶爭取最佳回報的信託責任，往往在未經客戶同意的情況下，投票支持激進左派的決議。保護自己免受這種險惡的公司瀆職行為侵害的方法之一，是將資金轉移到其他更值得信任的地方。

我很高興的向大家報告，有三家主要的資金管理公司完全不玩ESG把戲，在我們的成績單上，這些公司獲得了「A」級：總部位於德克薩斯州的德明信基金（Dimensional Investment Funds）、總部位於賓夕法尼亞州的先鋒基金（Vanguard）及總部位於馬里蘭州的普徠仕基金（T. Rowe Price）等。其中，先鋒基金曾經是ESG把戲的忠實擁護者，現在已經宣布退出。

當然，在ESG理念方面也有一些好消息。「促進繁榮委員會」的相關研究發現，在過去一年左右的時間裡，ESG投資呈下降趨勢。這是因為保守派股東開始將資金從那些暗中收割他們選票的公司撤出，理由是這些公司支持的政策與他們的價值觀不符，或者降低了利用手中存款購買基金所獲得的收益。

如果投資者想投資名副其實的ESG基金，當然他們完全有權這樣做，畢竟這是他們的錢。然而，我們不能容忍未經投資者明確同意，就將代價高昂的ESG政策強加給他們。

如果有數量足夠多的美國民眾用他們的美元投票，並告訴他們的經紀人立即停止和不得胡來，那麼這場股東的反抗就能一勞永逸的結束ESG理念帶來的禍害。（信宇編譯）

——作者摩爾（Stephen Moore）是華府傳統基金會（Heritage Foundation）的高級研究員。原文「Don’t Let America’s Biggest Money Managers Play Politics With Your Pension」刊登於英文《大紀元時報》。本文僅代表作者觀點，並不一定反映《大紀元時報》立場。◇