非法轉匯逾40億元 FastPay負責人被起訴

為防範境外資金透過地下通匯管道介入國內選舉，司法單位積極查緝地下金流。北檢查出，匯誠國際支付公司開發手機應用程式FastPay，自2019年7月起替在臺灣的菲律賓移工進行小額匯兌業務，截至2022年11月共經手40億餘元，不法獲利逾7千萬元。

北檢調查，匯誠國際支付公司2019年開發FastPay系統，並與菲律賓當地銀行及業者合作，專門經營臺菲兩國之間的地下匯兌業務。匯誠招攬不特定的菲律賓移工下載FastPay，在App內輸入匯兌金額，程式就會依菲律賓披索匯率自動計算換匯金額並產生超商繳費條碼，使用者繳費完成後，當地合作銀行就會將披索存入指定帳戶。

檢方查出，匯誠自2019年7月起至2022年11月期間，小額匯兌金額累積高達40億6,482萬3,137元，從中收取每筆99元或149元不等的手續費，不法獲利累計高達7,059萬餘元。

檢調單位2022年11月約談匯誠負責人詹富程、營運長吳少豪等五名被告，訊後依違反《銀行法》諭知詹妻、吳少豪各以50萬元、30萬元交保；詹富程當時人在國外，回國後自行到案。北檢20日偵結，起訴詹、吳兩人，沒收已查扣的5,428萬餘元，建請法院宣告或追徵其餘不法所得。◇