蝦皮恐成洗錢工具 民團籲檢調防阻中共介選

司法院網站上以「詐欺、蝦皮 、工具」進行搜尋，共出現2,900則刑事裁判，顯示蝦皮是詐騙集團愛用工具。經濟民主連合13日警告，蝦皮可作為洗錢、地下匯兌與詐欺工具，也可能在選舉期間被中共用來介入選舉，成為違法政治獻金、收買自媒體網紅、發放走路工，或賄選買票的管道。

媒體報導，近期有一對夫婦在蝦皮設立賣場，以「淘寶儲值教學」等關鍵字吸引買家，實質上是在做兩岸地下匯兌，洗錢逾1.7億。這對夫婦先透過私訊與買家談好細節及價錢後，就會另開商品頁面供買家匯款，隨後再將人民幣匯到買家所提供的中國銀行帳號、支付寶帳號等等，遭檢察官以違反《銀行法》罪嫌起訴。

經濟民主連合13日舉行記者會，副研究員羅子維表示，這並非只是個案，經民連於今年7月10日在司法院網站上以「詐欺 蝦皮 工具」為關鍵字搜尋法院裁判，共出現2,900則的刑事裁判。

他引述臺灣士林地方法院的判決，其犯罪事實欄即明確指出，詐欺集團於蝦皮購物平臺註冊「6jt3dltovh」帳號，作為向詐欺被害人收取款項之工具。顯示蝦皮電商平臺已成為詐騙集團的愛用工具。

羅子維提醒，蝦皮已成為詐欺集團詐欺、洗錢與地下匯兌的工具，若不加防範，平臺也容易地成為中共違法政治獻金進入臺灣，甚或是選舉期間收買媒體、網紅、發放走路工以及賄選買票的工具。他呼籲，檢調單位務必在接下來大選期間，特別留意蝦皮平臺上可疑的商品項目與異常往來。

經民連研究員歐栩韶說，由於蝦皮「人人都能當賣家」的C2C（消費者對消費者）營運模式，平臺時常可見一些「隱晦」或「異常」產品頁面，將異常買賣標的進行分類，共可歸類出「違法代儲值」、「有高度洗錢可能」、「違法人民幣買賣」及「疑似逃漏稅」四大類。

她舉例，蝦皮平臺可以找到許多違法代儲值的商品頁面，包含「支付寶餘額代儲」、「中國移動話費儲值」、「大陸版抖音幣代充值」等。然而蝦皮電商平臺金流的樂購蝦皮公司本身僅是第三方支付業者，無電子支付業者的營業許可與執照，依照〈電子支付機構管理條例〉規定，僅可處理「實質交易」款項之代理收付，不得涉及收受儲值款項的業務，請金管會依法調查，並予以處罰。

在違法人民買賣方面，歐栩韶表示，根據《中央銀行法》第35條規定，外幣兌換業務僅限於經央行許可的銀行或其他業務機構始得辦理，蝦皮電商平臺上有業者，經營未經央行許可的人民幣現鈔買賣業務，顯已違法。

她質疑，蝦皮身為電商平臺經營者，有責任維護使用者安全及治理平臺秩序，不應將所有責任推給詐騙集團及使用者。經民連要呼籲數發部，要求蝦皮積極對平臺上所發生的各種亂象進行治理，並主動向調查局申報可疑交易。

數位部：要求業者加強巡查

對於民團所提疑議，數位部產業署表示，《第三方支付服務業洗錢防制辦法》於今年元月開始實施，凡從事第三方支付服務業者，皆須依據該辦法規定，包含確認客戶身分（KYC），並就可疑交易申報予法務部調查局，蝦皮拍賣之金流樂購蝦皮為第三方支付服務業，自應依該規定辦理，數位部將對第三方支付服務業業者進行洗錢防制查核。

對於賣家若違法買賣人民幣，數位部產業署表示，若經查證賣家經營未經中央銀行許可之人民幣現鈔買賣業務，本部將督促平臺業者加強查緝，業者並應將違反上開規定者，通報金管會依權責續處。至於賣家若違法代儲值，除了加強平臺巡查，業者也應將違反規定者，通報金管會依權責續處。

蝦皮：嚴禁販售流通貨幣

對此，蝦皮電商平臺回應，蝦皮購物嚴禁販售流通貨幣以及任何涉及違法換匯交易行為。蝦皮購物除了主動取締違法匯兌商品，也積極配合主管機關全面杜絕違法行為，也持續遵守2023年1月生效的《第三方支付防制洗錢辦法》規定，推動實名認證並導入防制洗錢機制。