金管會前10月開罰近2.65億 前15家苦主出爐

金管會9日公布今年前10月開罰件數共294件，總計罰鍰金額近新臺幣2.65億元、較去年同期增加14.5%。銀行局副局長童政彰指出，今年前10月銀行局共罰10案，罰金年增超過8成，主要是立院去年通過《銀行法》修正案，將罰鍰上限從1千萬元提高到5千萬元所致。

金管會分3局針對今年前10月，公布前15家金融罰單苦主。銀行局今年單一開罰金額最高的是台新銀行，因理專挪用客戶資金遭罰3千萬元；其次是日盛金大股東建群投資（CTL）持股申報未符合透明行動方案，處以2,500萬元罰鍰；第三名則有兩家並列，包括花旗（臺灣）銀行防制洗錢及打擊資恐相關缺失，以及兆豐銀行辦理房屋貸款業務所涉缺失，各被裁處1千萬元。

銀行局表示，今年前10月共罰10案，開罰金額總計9,289萬元，比去年同期5,150萬元，金額增加逾80％；由於法定罰鍰上限提高，因此銀行局單一個案罰鍰金額也是3局最高。

在證期局方面，今年裁罰對象包括證券商及上市櫃公司，累計前10月開罰221件，與去年同期189件相比、上升近17%，但累計罰鍰金額6,622萬元，則較去年同期7,242萬元、約減少8.6％。

證期局副局長郭佳君表示，證期局今年前三大罰鍰金額有7家公司。首先是受託辦理勞動基金全委投資的疏失，讓群益證券、統一證券、復華證券3家券商各被罰450萬元；第二是KY康友公司未依照規定做財報申報，開罰336萬元；最後則有3家券商並列，即康和證券、國泰證券及永豐金證券，因在證交所主機共置的疏失各遭罰144萬元。

此外，保險局副局長張玉煇指出，保險局今年罰鍰前四大苦主，分別是臺北富邦銀行被罰900萬元，主要是因為銀行通路銷售保單疏失所致，另3家則是金檢相關缺失，開罰包括富邦產險、富邦人壽及美商安達產物各600萬元。

保險局表示，今年前10月累計罰鍰件數，比去年同期多2案來到63案，罰鍰金額總計1億540萬元，同比減少約1.5%。