潤寅詐貸案 金管會開罰九家銀行共800萬元
針對潤寅集團涉嫌向國內銀行詐貸案，造成多家授信往來共13家銀行損失，預估銀行最大損失為55億元，金管會17日開罰9家銀行，共核處新臺幣800萬元罰鍰，其中以台灣中小企業銀行、王道銀行各被罰200萬元最重。
金管會針對各銀行辦理潤寅集團授信案所涉缺失，依金融檢查結果予以核處，並已督導銀行公會就該案經驗提出制度面的強化措施，以利銀行業遵循辦理。共有家遭到懲處，分別是台企銀開罰200萬元、王道銀200萬元、華南銀150萬元、國泰世華銀100萬元、一銀100萬元、合庫銀50萬元，合計罰鍰金額為800萬元。
王道銀行則因未確實評估潤寅集團實際營運週轉金需求，核貸金額與潤寅集團營運規模的關連性未妥適評估，風險控管有待加強，應收帳款融資案件撥款前，未加強審查潤寅集團提供的交易文件，及照會買方，以評估交易的真實性，且王道銀行沒有實際了解應收帳款買方未依約還款原因，金管會對此開罰200萬元。
另外還有元大銀行、兆豐銀行及星展（台灣）銀行是依銀行法第61條之1第1項，處以糾正。銀行局表示，兆豐銀未辦理應收帳款融資，只是一般授信作業缺失，星展銀與元大銀則有考慮潤寅營收情況，當時有調整授信額度，因此都免罰鍰。
另外，金管會認為華南銀行、國泰世華銀行、第一銀行、合庫銀有存匯作業缺失，其中華南銀挨罰150萬，國泰世華銀行、第一銀行皆被罰100萬元，合庫被罰50萬元；整體來看，13家銀行有4家沒有被罰，包括高雄銀、陽信銀、玉山銀、安泰銀。銀行局表示，由於這4家貸款給潤寅的金額很低，皆不到1億元，因此要求函請改善。
