資恐防制2法修正 衝刺年底APG評鑑

亞太防制洗錢組織（APG）11月將來台進行第三輪評鑑，行政院13日通過《洗錢防制法》修正草案，最大重點是納入非金融業者，包括律師、會計師、地政士等不動產經紀業者，都將列入風險評估範圍。

《洗錢防制法》二度修法，法務部表示，這次重點在於把非金融事業人員都納入風險評估範疇，例如律師、公證人與會計師等。草案規定，金融機構與指定的非金融事業或人員，在為客戶處理不動產交易或管理資產時，應依照業務規模，建立內部控制與稽核制度，包括指派專人負責防制洗錢與打擊資恐的作業、定期更新防洗錢及打擊資恐風險評估報告等。

違反規定者，中央目的事業主管機關將限期改善，屆期未改善者，金融機構處以新台幣50萬元以上、1千萬元以下罰鍰；非金融事業或人員則處5萬元以上、100萬元以下罰鍰。

至於《資恐防制法》的部分，則是修正第7條，將「目標性金融制裁」的範圍擴大，恐怖活動、組織、分子等被制裁者，除了自身「直接持有」的財產不得移轉之外，他們請親友代為持有，或是以信託等方式「間接持有」的財產也將受到限制。

法務部次長、行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，台灣過去在2007年第二輪評鑑被列為一般追蹤名單，2011年更落入加強追蹤名單，非金融事業人員未列入守門員規範是重要原因之一，這是世界潮流，也是因為把非金融事業人員列入，APG在今年7月20日的年會大會上，才正式通過台灣解除過渡性追蹤的報告。