脫離洗錢防制追蹤 專家提3大重點

台灣7月正式脫離亞太洗錢防制的「過度追蹤」程序。為因應2018年第三輪互評程序，專家提出3項建議：非金融機構宜風險評估、主管機關提供法律遵循誘因，以及加強宣導獲得民眾協力支持。

7月20日亞太防制洗錢組織（Asia／Pacific Group on Money Laundering, APG）召開年會大會，我國在第二輪互評程序中獲會員支持，在10個缺失未改善的國家中，正式成為唯一脫離追蹤的國家。

台灣在2007年於亞太防制洗錢組織（Asia／Pacific Group on Money Laundering, APG）中被列為「一般追蹤名單」，但在2011年落入「加強追蹤名單」，持續至2014年第二輪互相評鑑程序結束，仍列為過度追蹤程序的追蹤國家。

國際反洗錢機制主流趨勢的方法論「風險基礎原則」（Risk-Based Approach），辨識風險是評估風險的起點。普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈提出3項建議，期盼更加落實台灣的洗錢防制。

首先，他指出，我國金融機構在反洗錢政策宣導下，多已評估相關風險，但非金融機構卻尚未意識或著手進行風險評估，建議非金融機構宜盡速進行產業風險評估。

第二，由於APG評鑑尚有具體執行成效評估，他建議，主管機關宜提供非金融機構相關法律遵循誘因，協助反洗錢法令要求等操作層面的落實。

第三，由於反洗錢控制易造成消費者對各項產品服務的不便，例如：認識客戶（KYC）程序與要件變得嚴格，他認為，主管機關應加強宣導，讓民眾理解並支持反洗錢法治。◇