存禮金逾50萬被要求申報 立委批防洗錢防過頭

在兆豐銀行遭美國重罰後，政府積極推動各項洗錢防制工作，上週行政院也成立洗錢防制辦公室，國民黨立委盧秀燕20日在立法院財委會質詢時表示，她接獲民眾陳情，結婚新人收到超過50萬元禮金拿去銀行存，卻被要求出具結婚證明等，洗錢防制雖是正確方向，但銀行是否執行過度，反而造成民眾困擾，洗錢防制是乎太過頭？

盧秀燕指出，台灣現金支付比例仍高，例如攤販、旅行社、餐飲業等，他們現在若拿大筆資金要去銀行存，都會被要求填寫資金來源，甚至最近接到陳情電話，有新人收結婚禮金超過50萬元，隔天要拿去銀行存，銀行卻要求對方提出相關證明文件，包括喜帖、結婚登記等，但有些銀行還不相信喜帖的真實性。她要求把客戶與銀行關係與洗錢防制的關係釐清好，否則很容易變成擾民。

金管會主委李瑞倉回應，結婚新人會把錢存到特定銀行，代表他跟銀行有往來，是這家銀行的客戶，銀行對他應有所了解，若銀行在執行防制洗錢時，凡事都打破砂鍋問到底，在執行技術上就有偏差，可能也有銀行行員訓練不夠、矯枉過正，他會再找銀行業者開會，請銀行加強「認識客戶（KYC）」的執行技巧。◇