銷售TRF有缺失 金管會重罰安泰銀行1000萬

金管會銀行局表示，由於安泰銀行銷售衍生性金融商品TRF（目標可贖回遠期契約）時，核有未確實執行內部作業制度與程序的缺失，及有礙健全經營之虞，核處新台幣1千萬元罰鍰並予以糾正及其他必要的行政處分。

銀行銷售TRF爭議不斷，金管會在2014年中首度對銀行開罰，至今已開罰17家銀行共8,600萬元，就各銀行來看，安泰、台新兩家銀行各遭罰1,200萬元，是國銀中因TRF爭議遭罰最重者。

銀行局副局長呂蕙容說明，安泰銀行銷售TRF缺失包含未具資格人員辦理業務、未確實落實KYC（認識客戶）、核給客戶承作額度未考量他行核給的額度，使得客戶的額度可能超過風險承擔能力等。

呂蕙容表示，安泰銀行銷售TRF未確實執行內部作業制度與程序有缺失，有礙健全經營之虞，除重罰新台幣1千萬元，並限制安泰新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶的停損交易，至金管會認可缺失改善後，才能恢復承作。

同時，金管會也要求安泰銀行相關缺失限期在1個月內擬具改善計畫及期程後確實執行，如屆期未改善，金管會可依銀行法第136條規定，對同一事實或行為連續處罰至依規定改正為止。

另外，呂蕙容也表示，金管會於2016年9月對銀行銷售TRF一條龍缺失開罰後，11家銀行都已經暫停TRF銷售業務，同時，金管會也研究未來銀行銷售這類商品時要有評價能力。◇