兆豐銀收大量假美鈔 挨罰300萬

針對兆豐銀行遭偽鈔集團詐領鉅款案，金管會表示，兆豐國際商業銀行收受客戶存入大量美金偽鈔，經查有缺失，兆豐銀行未建立、未確實執行內部控制制度，違反《銀行法》第45條之1第1項規定，核處新台幣300萬元罰鍰。

兆豐銀行日前遭偽鈔集團以大量假美鈔領走逾新台幣6,600萬元案，對此，金管會指出，兆豐銀行對於該涉案帳戶在102年疑似洗錢帳戶，卻沒加以監控，該帳戶在102年12月至105年1月都沒有交易，但兆豐銀行在105年1月7日至5月25日期間突然收到6筆美金偽鈔卻沒發現，有其缺失。

金管會表示，兆豐銀行對已申報疑似洗錢交易的帳戶未建立系統註記機制；對大額現鈔收兌未建立加強風險控管的機制；對驗鈔機的管理維護未訂定作業規範。

另外，也未對屬高風險客戶的帳戶及交易持續監控；未了解客戶大額現鈔來源，亦未徵提相關交易文件以確認交易真實性；未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機。因此，金管會依《銀行法》第129條第7款規定，核處新台幣300萬元罰鍰。◇