地下錢莊註冊假公司 4千億RMB外逃

近日，中國媒體披露首例通過NRA帳戶（Non-Resident Account，即非居民帳戶）實施資金非法跨境轉移的地下錢莊案件，其涉案金額高達4,100多億元（人民幣，下同）。這是為迄今為止，中國查出的涉案金額最大的買賣外匯案件。

迄今查獲的最大地下錢莊

NRA帳戶本是中國銀行系統為了方便境外機構在境內業務結算而設立的，然而一些人卻通過大量虛假註冊境外公司，將其作為資金非法跨境轉移的管道。

據中國媒體報導，浙江金華市首個通過NRA帳戶實施資金跨境轉移的地下錢莊被查，抓捕58名涉案嫌疑人。這是迄今為止查獲的涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。近日，當地法院已開始審理此案。

報導稱，2014年9月，該案犯嫌趙某等人，被發現利用數十家境外公司在中國開設的NRA帳戶，跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外帳戶多達850餘個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市。

針對此案，2014年12月15日，中國的銀行部門對31個省、91家銀行的3千餘個涉案帳戶實施同步凍結，同時，事前確認的58名涉案嫌疑人被抓捕，並繳獲了大批銀行卡、隨身碟、電腦等做案工具。

報導稱，經過對涉案帳戶交易紀錄的整理發現，趙某等人的主要手法是利用NRA帳戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA帳戶跨境轉移，在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的帳戶。此外還有一種方式，就是藉助境內外帳戶，通過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，通過境內外的「對敲」平帳的方式，達到為客戶跨境轉移資金的目的。

而為了實現通過NRA帳戶轉帳的目的，趙某等人還在香港註冊了數十家空殼公司，專門僱人偽造虛假的交易合約，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，將大筆人民幣跨境轉移。

該地下錢莊每次為客戶兌換外幣，收取的費用大概在0.3~0.5%，由於生意十分紅火，這種「小收益」的利潤很大。僅以其中一個洗錢團為例，2014年1~10月，該團體日常收益在5萬以上，最多的一天竟達153萬元；短短10個月內，就賺了2,072萬元。◇