中國銀行洗錢 央視罕見抨擊

《華爾街日報》7月9日報導說，中共央視罕見地指責中國銀行洗錢並幫助投資移民轉移資金到海外，還逃避國家對跨境資金轉移的控制。該報導認為，大量資金出走令中共當局焦慮。中國銀行則聲明稱，該項目屬於試點計畫，是國家開放資本帳戶的嘗試。

據《華爾街日報》報導，央視於新聞節目中指出，中國銀行在2011年啟動優匯通計畫，幾個城市的分行協助移民客戶轉移大量現金到國外，兌換成外匯，讓客戶規避中國的外匯規定；銀行並在某些案件當中跟移民代理合作，幫助客戶掩蓋資金來源；而作為交換，中國銀行在這些交易當中收取相當高的佣金。「令人困惑，一個像中國銀行這樣的大型國有銀行會捲入這樣的陰暗業務。」央視說。

央視是中共當局最大的和最有影響力的宣傳機構，偶爾批評外國和中國公司，其過去的目標包括蘋果、大眾、星巴克等，但極少針對大型國有企業。而中國銀行是中國四大國家控制的銀行，並常常為中國的政策目標提供資金。「這非常不尋常。」香港科技大學政治學教授丁學良說。「公開的批評非常罕見。」

政治不穩定 富人出走

《華爾街日報》報導說，中國官方限制個人和企業跨境轉移資金，個人不被允許兌換和轉移超過每年5萬美元的資金出國，中國公司則是在被批准的業務目的下才可以將人民幣兌換成外匯。但是這些規則常常被規避，受到經濟放緩和中國政治不穩定的刺激，富裕的中國公民持續透過在美國、加拿大和澳洲等國進行大筆投資，以尋求移民海外。

據全美房地產經紀人協會7月8日發布的調查報告顯示，截止到今年3月的12個月裡，海外買家在美國購房的總金額是922億美元，其中中國買家就貢獻220億美元，占海外買家消費總額近1/4，僅次於加拿大。

中國銀行則回應央視的報導「事實錯誤」，是誤解了該銀行的跨境轉帳業務之運作，並表示銀行自己在進行業務過程中遵守禁止洗錢等要求，也遵守監管條例，符合當局要求銀行檢查客戶資金來源和目的的規定。

中國銀行跨境轉帳 是非法或試點？

路透社也報導說，央視對中國銀行的報導是採用祕密調查的方式。中國銀行雇員說，他們不能公開向客戶推銷這個計畫，因為銀行知道它是非法的。

在一份聲明中，中國銀行說「優匯通」是合法的投資計畫，該計畫是要來試驗開放中國嚴格管制的資本帳戶，是政府努力開放資本帳戶並增加國際對人民幣接受程度的努力的一部分。◇