放寬金融業跨業行銷 金管會:最快首季上路

金管會16日宣布擴大金融機構跨業合作，新增期貨商及保險經紀人公司，可合作推廣保險金信託、期貨等服務，預期今年第一季可望上路。

現行合作推廣規範適用對象，僅銀行、證券商及保險公司可合作推廣保險商品、基金、信用卡及代收文件等。銀行局副局長林志吉表示，此次公告修正「金融機構合作推廣他業商品或提供相關服務規範」（簡稱合作推廣規範），有助提升金融服務多元性。

保險局副局長陳清源說明，以保經公司為例，修法開放保險經紀人公司與銀行信託業合作，能提供保險金信託的推廣及代收服務。全台非屬金控的保經公司，目前多達433家，但合作推廣必須設有內控及稽核制度，再排除安泰、凱基兩家由銀行兼營，將有32家保經公司可望受惠。

期貨業方面，金管會表示，期貨商或期貨交易輔助人得派合格業務員，進駐銀行、證券商及保險公司處理期貨經紀業務開戶及代收件，預計3家獨立期貨商受惠。不過，金管會仍訂有獨立金融機構與他業合作推廣的資格門檻，包括資本適足性或內控要求、一定期間內未受重大裁罰等。

此外，預計修法後，民眾無論是期貨開戶、保險金信託，或是其他業務代辦需求，將可在單一據點完成，例如銀行客戶在原營業場所，就能辦理期貨開戶及相關文件代收。金管會也會持續檢討法規內容，辦理法規鬆綁，以利金融發展。