理專6年挪用客戶4381萬 金管會開罰千萬

理專挪用客戶款項又一案！金管會27日表示，中信銀行前理財專員因涉挪用客戶款項、推薦客戶短期間進行多筆交易，以及代客戶辦理網銀交易等缺失事項，對此開罰新臺幣1,000萬元罰鍰。

銀行局副局長林志吉表示，中信銀中臺南分行前理專（劉員）自2016年1月至2022年7月間，因保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，並代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項。

在損失金額方面，林志吉說，劉員違規期間約6年6個月，受影響客戶數為3位（含1位高齡客戶），合計挪用款項及客戶損失金額達新臺幣4,381萬元。

金管會認為該行針對洗錢防制的存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，加上未完善建立及執行內控制度，因此依違反洗防法、銀行法相關規定，處以1,000萬元罰鍰。

金管會提醒，民眾不應私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼給理專保管、代為交易或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並定期檢視對帳單來維護自身權益。

媒體問及如何改善理專舞弊情況？林志吉認為，由於這起銀行理專挪用案件，主要是理專取得高齡者信賴才有後續情況發生，未來在監控方面，若銀行高齡客戶半夜轉帳、突然購買多起網拍，以及沒有相關匯款或消費需求卻突然匯出款項，都是銀行能監控的著力點。