金管會上半年開罰6688萬 金額大減6成

金管會公布今年前6月裁罰統計，開罰金額為新臺幣6,688萬元，與去年同期1億6,772萬元相比，大幅減少六成之多，為近年罕見新低；若單看金融三業，今年上半年保險業吃紅單最多。

根據金管會統計，旗下三大業務局包含銀行、保險、證期局，今年上半年以證期局開罰118件、罰鍰2,858萬元最高，其次是保險局開罰20件、罰鍰2,210萬元，最後是銀行局4件、罰鍰1,600萬元。

銀行局主任祕書侯立洋表示，銀行局上半年開罰件數4件、罰鍰1,600萬元，相較去年同期開罰7件、罰鍰5,889萬元，件數減少4件、罰鍰減幅達72.8%；至於上半年前三大案，分別是對凱基銀行開罰600萬元、華南及兆豐銀行各開罰400萬元，違規事件均為銀行行員挪用客戶資金所致。

保險局副局長林志憲指出，保險局上半年開罰件數20件、罰鍰2,210萬元，比去年同期開罰42件、罰鍰5,670萬元，大幅減少22件、罰鍰減幅達61%；三大案開罰金額均為300萬元，包括新光人壽及宏泰人壽不動產投資有缺失，台新銀行則有保代業務違規事件。

證期局副局長高晶萍表示，今年上半年對證券、投信投顧、期貨業共開罰19件，罰鍰金額合計1,032萬元，比去年同期減少18件、罰鍰減少2,072萬元；三大案以丹尼爾投顧300萬元罰鍰最高，主要是其將自有資金貸與他人、累犯加重開罰所致，其次則是群益金鼎證券、臺銀證券及統一證券，因內控缺失各被處72萬元罰鍰。

高晶萍也公布，證期局對上市櫃公司、非上市櫃公司、內部人股權申報違規、陸資違規、會計師等合計開罰99件、罰鍰1,826萬元，儘管件數較去年同期增加13件，但罰鍰金額卻減少283萬元。

整體來說，若單看金融三業，合計三局開罰金額僅6,688萬元，遠低於去年同期1億6,772萬元，罰鍰年減幅度高達六成。金管會強調，除了維護保戶權益及金融市場秩序外，主管機關祭出裁罰主要目的，是希望受罰業者能盡速導正相關缺失。◇