保單號稱存股 元大被疑勸誘客戶

元大人壽近期推出以臺股基金為主的投資型保單，不過因主打「存股概念型」，被金管會保險局要求將文宣撤下，又爆出疑似業務員勸誘客戶「贖回基金轉保單」等爭議，引發各界關注。保險局局長施瓊華週三（3月31日）表示，已著手進行了解，將查是否有不當銷售。

元大人壽22日宣布推出國內首張以投資臺股基金為主的投資型保單，並主打「存股概念型」，上市3天銷售已逾新臺幣145億元，如今更逼近200億元。

不過，這張保單引起了不少爭議。由於主打「存股型」，在宣傳時也特別提到適合退休族群，吸引退休族、年紀較大的投資人搶購，遭金管會盯上，要求元大把所有文宣撤下，禁止再用「存股」宣傳。

金管會主委黃天牧週三出席立法院財政委員會，會後受訪時表示，「投資型保單主要是連接基金，而不是連接個股」，零股交易可以說是存股概念，但如果是投資型保單，不適合以存股作為概念。

施瓊華也說，該投資型保單是投資臺股基金，本身就是一個基金並非直接買股票，文宣上有「存股概念」會誤導消費者，因此日前已要求元大將文宣下架。

此外，市場也傳出，元大業務員或理專鼓吹70歲以上高齡者，「贖回原有基金去買保單」，甚至傳出，因保險局規定販售高齡者投資型保單時要錄音或錄影，理專或業務員在保戶簽約時才要求投資人「補錄音」。

施瓊華表示，並不是說高齡者不能買投資型保單，關鍵是壽險公司是否有跟客戶說清楚保單屬性和投資風險，以及是否有跟客戶說明贖回基金可能蒙受損失，這些才是最重要的，金管會將查是否有不當銷售。

據悉，這張保單3月22日才上市，但元大1月就發動旗下通路行銷。施瓊華表示，如果在開賣前事先銷售，就違反「銷售前程序作業準則」，最高可開罰600萬元，並可搭配《保險法》149條，限制其營業或資金運用範圍，或令其停售保險商品等。◇