防堵理專挪用客戶資金 金管會祭十大防弊措施

近來發生銀行理專盜用客戶存款，有立委要求金管會應重罰銀行嚇阻，金管會主委顧立雄1日受訪表示，日前已發函要求銀行從人事、內控及內部稽核著手防範，從三大面向著手，訂定十大項防弊措施，加以落實防範，以維護消費者權益。

國民黨立委費鴻泰表示，發現這幾年銀行出現許多亂象問題，包括理專人員冒貸、挪用客戶戶頭資金、亂賣商品等，要求金管會應加重罰鍰，一旦出事，相關人員調離職務，同時銀行也應注意員工的行徑，有理專莫名其妙就開高價雙B轎車，銀行也不覺得異樣。

顧立雄指出，管會之前已經邀集各銀行業者，共同討論過去發生過的案件，並研議1套規範，日前已發函給銀行，主要有3大面向，人事管理制度、內部控制及牽制原則、內部稽核制度，根據這3大面向，金管會共訂出10條防弊規定。

顧立雄表示，金管會之前把銀行找來，就開始逐案檢討為何發生這些狀況，根據這些狀況要求來避免，第一，例如幫客戶保管印章，有一個最大漏洞是，不可能去事前防堵因客戶相信理專而不把印章給他；但銀行內部可以做到，不接受理專拿著客戶印鑑到臨櫃辦妥業務，就可以做防堵。

第二，人事調動，有些人說輪調有困難，因為有些客戶已經相信這個理專，愈看愈順眼，輪調制度有些人做不到，那就是要休假時候，代理人制度可以落實，代班的人去打電話聯絡客戶、並就業務事項作清查，看有沒有問題。