兆豐二度遭罰 財部：因一事兩罰

兆豐銀行海外分行再遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）裁罰2,900萬美元（約新台幣8.6億元）。財政部昨（18）日透過新聞稿表示，美國採金融雙重監理機制，本次FED對兆豐銀行裁罰，屬不同監理機關對2016年兆豐銀行美國3家分行的同型缺失進行處分，並非該行新發生的缺失，也未涉及洗錢等不當情事。金管會表示，尊重Fed的裁處權，不排除再辦理金融檢查，並依檢查結果處理。

兆豐金兼兆豐銀董事長張兆順也指出，此案是2016年8月的舊案，因美國採雙重監理制，當時紐約州金融廳（NYDFS）開罰後，Fed本來也打算在當年10月開罰，但因為兆豐銀積極爭取免罰，提出落實改善措施，直到昨日美方表示，「因其他案件都有雙重裁罰，不能雙重標準」，才由董事會簽署裁罰令。

財政部表示，自己是股權管理機關，兆豐銀行裁罰事件發生後，即核派兆豐金及兆豐銀行董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會，督導兆豐銀行就紐約州金融服務廳（NYDFS）裁罰缺失改善計畫，如期、如質確實執行。

兆豐銀行張兆順及楊豊彥於上任後，多次主動拜會美國聯邦儲備銀行（FRB）及分行所在地州政府金融監理機關溝通，並檢討防制洗錢與法遵作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等，據兆豐銀行表示，投入金額逾10億元。

兆豐銀行18日發布，因在美分行的防制洗錢制度未達標，遭美國聯邦準備理事會裁罰2,900美元（約新台幣8.7億元）。（中央社）

政院：不影響APG評鑑

行政院發言人徐國勇18日說明，兆豐金這次被罰與2016年被NYDFS開罰1.8億美元，兩者是基於同一事實，美國的金融監理採中央與地方分權，多個監理單位都有裁罰權，且沒有一事不兩罰的規定。

他談到，上次事件發生後，兆豐金控董事長蔡友才與總經理吳漢卿辭職，行政院也將6位前後任財金首長，移送監察院調查；並要求海外所有機關必須就洗錢防制相關規範進行改善，金管會也要求各銀行母公司須對海外子公司檢查，APG在去年7月也對台灣解除追蹤。

他強調，這次裁罰是美國金融制度的問題，我方在2016年的事件後有對洗錢防制相關法遵做改善，對今年的評鑑不會有任何影響。

藍：改進沒被認同

時代力量立委黃國昌表示，在台灣兆豐案船過水無痕，根本不願認真追究責任、不願求償，然後在美國不斷蒙受高額罰鍰，政府為了護航應該負責任的高官董事，採取放水打假球的態度，還大言不慚說重視金融秩序，真的讓人不知道該說什麼了，難道反正是納稅人買單，就可以這樣亂搞、然後沒人必須負責？

前金管會主委、藍委曾銘宗則說，同樣事由再被開罰，表示兩年來的改進沒有被認同，他也呼籲金管會與兆豐銀行都要做好督導、改善工作。◇