2015年中國金融詐騙頻傳 損失逾240億美元
美國財經網站Quartz發表文章表示,2015年可以說是中國金融詐騙高發年,其根源是中國經濟疲弱,銀行存款利率低、股市動盪、房產市場暴跌,致使中國投資者尋找新的投資領域。
另外,中國金融市場監管不完善也是釀成金融詐騙悲劇的原因之一。當出現新的投資機會時,通常是相關的監管機制滯後。
在中國,實際的金融監管者是中共地方政府的財政部門,通常那些違約公司都有當地官方在背後的支持。
比如,P2P網絡借貸平台應該僅僅是充當中介的角色,但有很多公司卻藉此提供金融服務和產品,而這些金融服務和產品實際上只有銀行和借貸公司才可以提供。
香港城市大學(City University of Hong Kong)金融系副教授麥可•王(Michael Wong)表示,這些公司一旦有了政府這把「保護傘」的支持,根本就不關心投資者的風險,這也就是中國目前的道德危機。
龐氏騙局、突遭調查,投資者討資被鎮壓
今年4月,昆明泛亞有色金屬交易所有限公司(Fanya Metal Exchange)宣布停止向投資者支付名為「日金寶」的理財產品的本金和收益,共計22萬投資者損失達60億美元(430億元人民幣)。
該公司於2011年4月由雲南省地方政府批准成立。投資者表示,泛亞公司涉嫌金融詐騙,設了一個「龐氏騙局」,也就是說,拿後來投資者的錢支付之前的投資者。此後數月,血本無歸的投資者多次抗議,但多人遭到警方逮捕。
本月8日,中國最大網路金融投資平台「e租寶」公司停止交易、涉嫌違法經營接受調查。
「e租寶」公司成立於2014年7月,註冊資本額1億元人民幣,集資總金額達到750億元人民幣,投資者接近90萬人。
本月22日,中國七個省34個市的上萬名投資者集會要求追討投資款,許多人遭到警察的鎮壓,被警察打倒在地、強行拖走關押,多地集會現場都能聽到投資者的慘叫聲和哭聲。