中國資金多渠道外流堵不住 地下錢莊生意興隆

一面是來勢洶洶的海外熱錢流入，一面是大量中國資金藉各種管道流向海外，中國外匯管理正受嚴峻挑戰，有銀行業者指，資金外流方式很多，光靠堵截已制止不住了。

多項數據顯示，中國人成為海外房地產市場的重要買家：中國人赴美買房1年花90億美元，在澳洲投資了40.9 億澳元，分別成為該國第二大海外買家；而在溫哥華，中國買家去年即占40%；至於塞浦路斯購買30萬歐元房產即享有永久居留權，中國買家光在去年兩個月內就買了超過600套房產。

與之相互印證的是，2012年中國國際移民報告披露，中國正經歷第三次移民潮，2011年至海外主要國家移民數量便超過15萬人。

金融業人士分析，中國有海外轉移資產需求的3類人，包括移民、工作或留學者，求海外永久居留權或國籍；而企業、明星等投資者，懼中國動盪，重在全球資產配置；還有裸官貪官，憂被稽查，透過海外轉移非法財產留後路。

問題是，錢怎麼流出海外？中共當局規定，個人每年攜帶出境的現金不得超過5萬美元，如此根本無法滿足海外投資和移民需求。

某外資法人銀行高級主管表示，中共央行召集了外商銀行探討建立平台規範個人投資者境外投資制度，但現在資金外流方式很多，光靠堵截已不行了。

地下錢莊、賭場銀行熱絡

據了解，近幾年地下錢莊已形成完整的資產轉移產業鏈，另境外賭場洗錢和境外銀行卡套現也能繞開當局監管將資金轉向海外。

據《中國經濟周刊》報導，與香港僅一河之隔的深圳有著地緣便利，其市中心許多留學仲介店鋪，就隱藏著大量的「地下錢莊」，協助中國人將資金轉移到海外，一般會用若干帳戶操作規避監督，再收取交易額的0.8%~1.5%手續費。

而在寮國金三角賭場，做巡場的阿海指，常有中國人找上門想把錢轉出來。當地賭場早打點了中國、緬甸和泰國政府，客人先錢匯到指定帳戶後，賭場就會存入相應的外幣。

國際貿易 利潤留在海外

北京盈科律師事務所高級合作人沈彥煒表示，除了地下錢莊，近年來，國際貿易和海外併購轉移大額資金到海外也越趨普遍。

公司通過出口低報和進口高報的方式流出，或者在香港設公司，中國平價出口賣出，再由香港公司高價銷到歐美，順理成章地把利潤留在海外或香港。

境外投資 資金順便外流

據了解，中共發改委2011年提高對外投資門檻審批金額，有分析人士認為，需要審批的金額起點增加，即可轉移的資金數額也增大了。假設海外併購項目需1億美金，可匯出1,500萬美金。通過虛報花費等，把部分資金留在海外完成資產轉移。

此外，在資金外流的過程中，很多銀行，特別是外資銀行同樣扮演著「類地下錢莊」的角色。而跨境銀行的特殊過境服務通常被稱為「內保外貸」（境內擔保，境外獲貸款）或「內存外貸」（境內存款，境外獲貸款）。◇