假幣商面交變強盜 北市刑大揭犯案3階段

近期國內接連發生假借虛擬貨幣交易名義，實則搶奪、強盜之案件。台北市警局刑警大隊分析發現，此類案件犯案手法相似，大致可分為3個階段，首先，歹徒多假冒個人幣商，透過社群媒體或通訊軟體招攬被害人進行場外交易（OTC），接著誘使民眾攜帶大筆現金赴約，再伺機下手。

北市警方近期接連偵破3起假幣商面交衍生之搶奪案，經分析發現，此類案件常見手法可分為3階段。第一，犯嫌多利用虛擬貨幣交易為餌，在Facebook、LINE、Telegram等社群平台刊登廣告，以「免手續費換幣」、「快速出金」、「高報酬投資」等話術吸引被害人。

待被害人上鉤後，詐團常以「內部專案」、「保密交易」或「熟客專屬換幣」等名義為包裝，要求被害人攜帶現金至指定地點面交，實際上是刻意規避正規交易平台或金融機構的監督。最後，犯嫌會提前在約定地點埋伏，等被害人攜款現身後，便伺機搶奪，或以人數優勢、持辣椒水及棍棒等方式強取現金。原本的「假交易詐騙」最終演變為嚴重的強盜、搶奪等暴力犯罪。

北市警局提醒，民眾若有虛擬貨幣交易需求，務必循合法程序辦理。依《洗錢防制法》第6條規定，未完成洗錢防制登記之業者或人員，不得提供虛擬資產服務；民眾可至金管會官網查詢合法業者名單。另外，合法虛擬資產服務商不得以現金方式向客戶收取款項，應透過可留存金流軌跡之轉帳方式進行。

警方呼籲，交易虛擬貨幣切勿貪圖方便或低廉手續費，而跳過合法平台進行面交或匯入個人帳戶，此舉不僅可能因此收受詐騙集團之不法款項或來源不明之虛擬資產，導致帳戶遭警示、凍結或涉入刑案調查，更可能成為歹徒覬覦目標，嚴重危害生命財產安全。◇