我銀行審核客戶 傳採用中國資料庫

立委王定宇29日質詢國安局長蔡明彥時表示，有被中共點名、通緝的官兵，向公股銀行貸款受阻，經查發現台灣的銀行客戶查詢「KYC（認識你的客戶）」委外買資料庫來做輸入查詢，竟和中國資料綁在一起，以致該官兵列入銀行高風險名單，最終台銀下令移到「白單」處理。

立法院外交及國防委員會29日進行「近期東亞情勢變化對我國影響之研析」專案報告。王定宇質詢時表示，他接到兩個相關機敏單位的人去銀行進行更名或詢問貸款，一家是私銀，另一家則為公銀，但被說是高風險人員，准許的機會不大。他詢問國安局有無掌握事發原因？

蔡明彥回應，「是有一些個別、個人的因素」。不過王定宇隨即反駁說不是個別因素，所有銀行、壽險等金融機構都要做客戶查詢KYC（Know Your Customer，認識你的客戶），但因為沒到聯徵，銀行就透過購買外部資料庫進行查詢。

王定宇表示，台銀、一銀、彰銀、合庫、土銀等銀行，所購買的資料庫是「World-Check」，和中國的資料綁在一起，包含公安部、中共媒體資料等。

他說，該資料庫名單分為國內外制裁名單、金融監理機關列管名單、現任或前任政治人物、涉及負面新聞等四類；他請行員輸入被中國通緝的國軍官兵姓名，結果顯示「涉及負面新聞」。

王定宇說，有些銀行不會只買一個資料庫，例如一銀、華南、兆豐與台灣中小企銀使用「Dow Jones」（道瓊）資料庫，該資料庫可以讓使用者勾選「要不要跟中國的資料一併串」，使用者可以選擇不要，而兆豐還買了「LNRA FLEX」，另外彰銀還買了「PATRIOT OFFICE」。

蔡明彥：國防部有專案處理

王定宇關切，國安局有無掌握這些資料庫是否使用中共國安部、統戰部的資料？蔡明彥表示，國防部有專案在處理此事，國安局也有透過專案了解狀況，「有一些相關的因素在」，也有透過其他官兵去申辦沒有問題。

不過王定宇強調，這個資料庫，台銀是下令把他們移到「白單」，才會變成沒問題。但資料庫這個核心問題沒處理，「一輸入跑出紅色，然後看到旁邊白單，它就自動沒問題，你講的沒問題是這個，我點破」，但用中國資料庫來審核台灣相關人員，這前提不處理之後還會再遇到。◇

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