持大量泰達幣恐已受騙？警方：詐團最愛用

虛擬貨幣詐騙案件頻傳，台灣今年上半年就有近萬件、財損金額已逾新台幣141.76億元。警方表示，若一般民眾持有大量泰達幣（USDT），就要注意是否已遭詐騙，泰達幣因為與美元1比1掛勾、套現非常容易，是目前詐騙集團最愛用的虛擬貨幣幣別。

根據內政部警政署統計，今年上半年虛擬貨幣詐騙案有9,625件、年增25%，財損金額高達新台幣141.76億元、年增近30%，顯示詐團利用虛擬貨幣方式行騙，增長趨勢猛烈。

虛擬幣詐騙 假投資占7成

刑事局打詐中心金融股股長洪丞奇接受《大紀元時報》採訪表示，台灣虛擬資產詐騙的三大態樣，第一、假投資詐騙，這是國人受騙最多的類別、占比高達7成左右；第二，虛擬貨幣錢包誤授權給第三方，導致錢包內虛幣被搬空；第三，詐團二次詐騙。

洪丞奇指出，大部分被害人都是透過網路、社交媒體或廣告，看到所謂「高報酬、低風險」投資的宣傳，但詐騙集團可能誘導民眾註冊假投資網站、平台，或是下載惡意的假APP程式，進而要求購買虛擬貨幣。

洪丞奇說，詐騙集團一開始可能先給民眾小額獲利，建立彼此的信任關係，等到民眾投入大量資金、購入虛擬貨幣後，詐團就將民眾錢包內虛幣全部轉走。他說，若民眾中途想要提領，還會被各種理由拒絕出金。

他說，詐騙集團也會巧立名目，要求被害人再匯錢解約等，其實是想榨取民眾最後的錢財，切勿上當，甚至這些平台上不斷攀高的獲利，僅僅是一場夢幻、從後台竄改的數字，而民眾的虛擬貨幣早已轉移至其他地方。

詐騙集團水房通常是負責收受贓款、處理金流、製造金流斷點，以各種管道將錢洗白的地方，為何泰達幣成為了詐騙集團首選的虛擬貨幣種類？對此，洪丞奇直言，主要是為了規避虛擬貨幣的高度波動性風險，讓詐騙集團看上與美元基本1比1掛勾的泰達幣，也稱USDT。

洪丞奇表示，連從事非法活動的「暗網」也逐漸不用比特幣、以太幣，而紛紛改以泰達幣交易，減少虛擬貨幣一夜之間暴跌的可能性。因此，民眾如果持有大量泰達幣就要小心了，「台灣外幣交易這麼發達，為什麼不買美元就好呢」？

加密貨幣泰達幣、比特幣和以太幣排列在交易圖表螢幕旁。（Justin Tallis / AFP）

錢包誤授權第三方 虛擬幣被轉走

另外，虛擬貨幣錢包誤授權第三方的案例也越來越多，洪丞奇指出，詐騙集團會讓民眾到國外具有知名度的錢包平台，如幣安（Binance）、Metamask（小狐狸）、Coinbase等來取信民眾。他說，一旦按照詐團步驟操作，可能就落入陷阱，誤將虛擬貨幣錢包開啟授權。

洪丞奇說，等到民眾虛擬貨幣存到一定水位，假設到500、1,000泰達幣後，就自動轉入另一個授權過的錢包地址，這類詐騙目標通常是虛擬貨幣的「小白」居多。

洪丞奇表示，這類授權是幣商提供的智慧合約（Smart Contract）服務，原先立意是希望像信用卡每月定期定額去扣繳電話費、水電費的概念，不過一旦授權出去，詐騙集團就不需要你的錢包私鑰密碼，可以將虛擬資產進行移轉，因此被害人通常會報案，以為自身錢包遭駭。

洪丞奇提醒，民眾不甘心自己錢財損失、想取回受詐資產，但很可能就碰上另一詐騙集團假扮駭客成員，佯稱可幫助民眾追回金流，最後一再引導被害人支付虛幣。他說，此類就是詐團的二次詐騙，儘管目前案件數比較少，但民眾也應慎防。◇