金管會三局前5月開罰9890萬 年增近四成

據金管會統計，銀行局、保險局及證券期貨局等三局1~5月裁罰金額累計達9,890.5萬元，較去年同期增加39%。　

由於是銀行局、保險局及證期局統計的開罰資料，對象不限於金融業，還包括上市櫃公司，且各局可跨業開罰，例如銀行局裁罰保險公司，保險局可罰銀行通路。

去年全年裁罰金額僅2億5,404萬元，創下自2019年後這5年來最低紀錄，今年1~5月整體開罰金額為9,890.5萬元，較去年同期7,117.5萬元增加39%。

銀行局開罰金額最多，前5月裁罰9件共3,962.5萬元，占裁罰金額四成，較去年同期1,079.5萬元大增2.67倍。

銀行局開罰金額最高前三名，第一名是台中商銀被重罰1,200萬元，主因董事長被控涉及挪用10億元公款用來購買私人飛機、超跑等；第二、三名各開罰800萬元，包含新光銀行理專挪用款項，與客戶資金不當往來，以及國泰世華銀行櫃員不當挪用資金。

開罰金額居次的是證期局，對證券、期貨與投信投顧開罰1,314萬元，對上市櫃公司開罰1,754萬元，合計3,068萬元，與去年同期相同。

證期局開罰的前三大案件，第一、二名同為120萬元，分別是時間投顧及國泰投信；第三名為國票證券的110萬元。

保險局開罰金額累計2,860萬元，年減近4%，在三局中裁罰金額最少。前三大案件，第一名是法巴人壽900萬元，主因公司治理及內控缺失；第二名是法巴產險的600萬元，涉及公司治理問題；第三名有兩家，包括台中銀保經公司違反內控被罰300萬元，台灣人壽投資與會計作業違規被罰300萬元。◇