匯豐洗錢遭罰鉅款 再面臨刑事指控

據估計，匯豐銀行與美國監管機構和解罰金可能突破20億美元。幾個月以來，該行因違法洗錢及其它違法，面臨高額罰鍰所帶來的不確定性，已經造成業務與聲譽的傷害，迫使這家英國銀行急於止血療傷。

《金融時報》引述一位銀行分析師表示，最後罰鍰數字可能高達20億美元（約新台幣586億元），甚至30億美元（約新台幣879億元）。

5日，匯豐（HSBC）增加撥備了11億美元，以因應美國反洗錢法規罰款和補償英國被誤售「付款保障保險」（PPI）的客戶，這已拖累第三季度的利潤。

截至目前，匯豐銀行為英國PPI賠償撥備金額已達18億美元（約新台幣527.4億元）。另外，再撥備8億美元（約新台幣234.4億元）以因應美國當局對該行於墨西哥違反反洗錢相關法規可能的罰款處理。該行於7月間已為相關調查撥備了7億美元（約新台幣205.1億元）。

匯豐銀行首席執行官歐智華（Stuart Gulliver）在週一的電話會議上表示，最終罰鍰可能更高。匯豐銀行表兆，調查最終可能對該行提出企業層面刑事以及民事指控。

美國參議院7月分一份近400頁的調查報告詳述了匯豐銀行不當的監管文化，即管理人士為追逐利潤鋌而走險。報告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉移巨額黑金外，還有來自敘利亞、開曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉出。

報告指責匯豐銀行「被汙染」的企業文化，並稱該行墨西哥業務在2007年到2008年間向美國業務轉移了70億美元資金。

歐智華表示，報告毫無疑問對匯豐銀行造成了嚴重聲譽傷害。這種損害造成的業務傷害難以估算。他透露，隨著調查的繼續，已有多名員工離職，部分雇員也被追討薪酬。

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