代辦人幫討錢 ? 二度詐騙手法曝光

金管會近期接獲近百件陳情案件，第三人收到委託書，代民眾要求銀行返還警示帳戶剩餘款項，因多起案件集中在這一兩個月，呼籲民眾「要報案不代辦」六字訣，如有任何疑慮，應先向警方報案拿取三聯單再聯繫銀行，勿輕信委託代辦、避免二次受騙。

金管會銀行局副局長童政彰表示，民眾將錢匯入詐騙帳戶後，因該帳戶被警方查獲列為警示帳戶，民眾希望將帳戶內的錢取回，可能又遭有心人利用，誆騙有機制可以將錢取回，向民眾收取委託書後，再向金管會銀行局陳情，依常理推論可能收取民眾手續費。

但該案件有快速攀升趨勢，童政彰說，近一兩個月，已陸續接獲近百件陳情案，提醒民眾注意「要報案不代辦」，民眾遭詐騙後要向警方立案，拿到報案三聯單，再透過警方偵辦管道了解金流流向，有相關機制協助民眾，看能否阻擋款項匯出。

他說，許多個案是因為民眾基於隱私選擇不報案，卻誤信第三人可以將款項追回，目前觀察申請案件，都是以個人名義遞交委託書、非公司行號。金管會將進一步釐清，不排除將資料轉交檢調處理。

金管會指出，依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》規定，警示帳戶中若有被害人轉匯款、且未被提領時，銀行應按開戶資料聯絡開戶人，並與開戶人協商發還警示帳戶內剩餘款項事宜，包含得洽請警察機關協尋一個月等。

金管會表示，如屬於疑似交易糾紛或案情複雜的案件，應循司法程序處理，就不能由銀行自行決定，須配合警方偵辦及司法判決結果辦理。針對謊稱代辦追回款項的第三人，提醒民眾應提高警覺。