im.B平臺涉詐25億 監委申請自動調查

【記者吳旻洲/臺北報導】

不動產借貸媒合平臺「im.B」負責人涉詐25億資金捲款逃逸,金管會目前正在調查往來的5家銀行業者,在存款開戶及後續往來管理上是否有疏失。監察委員蔡崇義、賴鼎銘10日對此表示關切,並宣布申請自動調查。

由臺灣金隆公司經營的「im.B」借貸平臺,以9%到12%的高年利率吸引投資人,先媒合欠債方和原始債權人,再將債權轉讓給投資者,但當中有超過九成是販售「假債權」違法吸金。近期平臺負責人曾耀鋒已落網,這也是國內首起大型P2P詐騙案。

2018年中國P2P平臺爆發大規模倒閉潮後,臺灣P2P平臺業者「怡富貸」也無預警關站,有多名立委要求金管會全面納管P2P平臺。不過金管會僅回應會全盤了解。

今年5月3日,金管會主委黃天牧面對立委高嘉瑜的質詢,仍主張P2P屬民間借貸行為,不在金管會監管範圍,數位發展部、法務部和經濟部也自認非主責機關。高嘉瑜批評這是政府單位擺爛、互踢皮球,就是因為事前沒有監管,不肖業者才能「想怎麼騙就怎麼騙」。

不過前金管會主委、現任國民黨立委曾銘宗坦言,金管會權責是管理金融機構,依照現行法規,確實管不到P2P平臺。但如今爆發大型詐騙案,他認為確實是該討論設立專法、研究如何納管的問題了。

對此,監委10日表示,「不動產借貸媒合平臺im.B」為國內首宗大型P2P公司爆發捲款潛逃事件。長期以來,臺灣P2P借貸平臺的主管機關定位不明,淪為三不管地帶。

監委說,在沒有明確之法律規範、適度之監管制度下,導致目前違反銀行法的吸金網站及事件仍然充斥。若發生平臺倒閉、非法集資或詐欺等糾紛,投資人將面臨求助無門問題。

監委提到,回顧1982年,鴻源機構以誘人的高利率,非法吸集民間游資近新臺幣1000億元,雖已事隔40年,然對於社會的傷害仍未弭平。如今網路發達,新態樣的吸金案仍不脫鴻源案模式,政府未汲取教訓,時至今日,未能釐清主管機關權責歸屬,以致未能早期預警及積極作為。

監委也針對案情的幾項疑點提出質疑,包括與im.B平臺往來之銀行,對於金錢進出頻繁為何未能及早發覺?有無善盡確認客戶身份程序,並落實防範洗錢機制?此外,如何確保平臺安全穩定及投資人權益,避免類此吸金案再度發生?相關部門之因應及策進作為為何?監察委員將深入調查釐清。

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