首例吸收銀行員洗匯 桃檢起訴詐團22嫌

國內有規模龐大的詐欺集團，為快速洗錢以隱匿不法所得，竟吸收中國信託銀行朱姓女行員，利用本人臨櫃可提高每日轉匯額度的機制，事先洩漏相關的KYC（客戶身分確認）程序題目，再臨櫃藉以過號處理方式專門由朱女配合辦理，為全國首例。檢方5日起訴22人，求處重刑。

桃園地檢署指出，以林女為首的詐騙集團組織、規模龐大，林女為虛擬貨幣操作員及最高管理人，在境內指揮組織成員，旗下成員分工，成立轉匯詐騙贓款的「水房」、管理控制金融帳戶所有人的「控房」，以及自願接受詐騙集團訓練、向銀行辦理綁定帳戶及調高轉帳額度的「車主」。另有共犯在境外設立詐欺機房，以假投資來詐騙民眾。

然而，檢警查出，銀行轉匯款業務每天以50萬元為上限，該詐團為快速洗錢以隱匿不法所得，利用帳戶持有人臨櫃可申請提高額度為1千萬元至3千萬元的機制，自2022年11月起吸收熟悉銀行風險控管機制的朱女，要求她事先洩漏中信銀行內、外部的相關KYC程序題目，並就此對「車主」進行教育訓練，再告知朱女「車主」身分。

臨櫃時，為了能順利讓朱女辦理提高轉匯額度的業務，「車主」會閃避叫號，以過號處理方式直接前往朱女櫃臺，由朱女虛偽進行KYC程序，配合讓「車主」將詐騙贓款從人頭帳戶中洗匯一空，粗估財損金額高達3.3億餘元。

桃檢5日偵結，依組織犯罪、加重詐欺、洗錢等罪嫌起訴林女、朱女等22人。檢方考量，本案詐欺集團組織規模龐大，且竟滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，手法極為罕見，不僅造成司法查緝困難，更嚴重破壞金融秩序，因此，建請法院從重量刑。另查扣犯罪所得4千7百多萬元。◇