金管會開罰吳東進案 新光金董座許澎遭停職3個月

新光人壽前董事長吳東進遭檢舉停職後，去年仍多次插手新光集團業務，金管會10日公布開罰結果，認定新光金控及其子公司違反公司治理，兩項裁罰命令包括新光金控董事長許澎遭停職3個月，以及對新光人壽開罰300萬元罰鍰、勒令新光人壽董事長潘柏錚減薪三成、為期3個月。

新光人壽投資在2020年9月因重大缺失遭金管會重罰2,760萬元，時任董事長的吳東進被勒令停職至任滿為止，2021年吳東進曾多次邀集新光金控高層主管干預公司業務，形同影子董事，對公司有實質指揮權。

金管會銀行局長莊琇媛表示，新光金控、新光人壽、新光銀行、元富證券及其他該金控集團關係企業的董事長、總經理及經理人等，曾先後在去年10月至11月間，應新光金控前董事長吳東進的指示召開4次會議，討論金控集團業務經營、資源交叉運用等相關議題，且吳東進有出席前3場會議表達意見。

在經營管理方面，莊琇媛認為，新光金控有不當缺失，包含違反公司治理原則、未善盡管理子公司的法定義務，有礙新光金控集團健全經營之虞，加上新光金控董事長許澎未善盡督導管理責任，依《金控法》第54條第1項規定處以糾正、許澎停止董事職務3個月。

莊琇媛也坦言，目前沒有法令可以開罰遭停職或解職的金融機構董事長，以及沒有公司職務的大股東干預企業營運，金管會後續針對公司治理守則、現行《公司法》、《金控法》等規範，將參考其他國家做法，修法方向將研究大股東及公司間的互動，並委由銀行公會進行，預估在6個月內從自律規範及法令著手研議限制作為。

至於新光人壽，金管會調查指出，外務企劃部及不動產投資部都遵照吳東進指示，召開業務推動、不動產開發會議，吳的秘書直接通知新光金控董事長許澎、新光人壽董事長潘柏錚、董事及總經理等人與會，以及吳的投資事業及利害關係人參與會議，未落實利益迴避等。

保險局長施瓊華表示，考量新光人壽業務內控三道防線未有效發揮功能，內控程序有嚴重缺失，有礙健全經營之虞，因此金管會核處罰鍰300萬元，且新光人壽在3年內不得與新光傑仕堡健身公司等6家公司，或是吳東進投資具有重大影響力的關聯事業進行交易。

同時，施瓊華說，潘柏錚因為沒有善盡董事長的督導之責，違反《保險法》相關規定，故自裁處書送達日起，調降董事長每月月薪30%、為期3個月。